Банки Казахстана увеличили время проведения платежей из РФ до двух месяцев

Банки Казахстана стали дольше проверять транзакции из России — сроки проведения платежей стали доходить до двух месяцев.

• К ноябрю 2024 года среднее время проведения платежей между Россией и Казахстаном выросло на 24% по сравнению с июлем текущего года и иногда может достигать двух месяцев, оценил финансовый директор транспортной компании ПЭК Роман Ромашевский.
• Такой же срок назвал управляющий партнер адвокатского бюро Nordic Star Андрей Гусев. По его словам, банки действительно стали дольше обрабатывать платежи, в среднем от нескольких недель до двух месяцев. «Чем сложнее и крупнее транзакция, тем дольше ее обработка», — добавил он.
• По словам ведущего юриста REVERA Kazakhstan Алибека Слана, средний срок проведения платежей между Россией и Казахстаном сейчас составляет примерно две-три недели.
• «Сейчас минимальный срок проведения расчетов составляет 7–10 дней, но может доходить и до одного месяца. У нас более половины расчетов проходит с такими задержками», — сказала основатель Digital ВЭД Анна Фомичева. По ее словам, ситуация ухудшилась примерно три недели назад.
• Менее значительные оценки у гендиректора Logita Trade Татьяны Алексеевой: платежи через Казахстан теперь занимают пять дней вместо четырех. Она отметила, что ничего критичного пока не происходит.

Источник в одной из логистических компаний также рассказал РБК, что она не смогла перевести рубли через представительство одного их казахстанских банков в России. Кредитная организация запросила большое число документов: контракт, поручения, заявку, коды товара, вид услуги, «чуть ли не фото грузов». В итоге транспортная компания провела расчеты через другой казахстанский банк, который запросил только основную информацию.

Казахстанские банки ужесточили комплаенс в отношении переводов из России, также отметил Роман Ромашевский. «Финансовые организации запрашивают все больше дополнительных документов и пояснений с данными о компаниях-отправителях и получателях денежных средств, характеристиках товара и подробностях сделки», — рассказал он. По его словам, с этим связано и увеличение сроков платежей.

Анна Фомичева также подтвердила, что банки страны усилили комплаенс и требуют предоставлять им документы, чтобы подтвердить, что товар не санкционный. «При этом речь идет о прямых контрактах с растаможкой в Казахстане, не о транзите. Его стало невозможно проводить еще примерно год назад». В результате, компания отказалась от работы с казахстанскими банками «до стабилизации ситуации», сказала она.

Как добавил Алибек Слан, казахстанские банки требуют от клиентов доказать, что у них действительно есть бизнес-связи с Казахстаном. В его практике был случай, когда банк приостановил операции по счету клиента, который не предоставил доказательства своей «вовлеченности» в деятельность в Казахстане. «В другом случае банк отказал в открытии счета из-за того, что клиент занимался поставкой товаров, включенных в санкционные списки. Примечательно, что отказ был основан на санкциях, наложенных не только Европейским союзом или США, но даже Японией», — рассказал Алибек Слан. В то же время он добавил, что требования к документам и уровень проверки в разных кредитных организациях отличаются.

Со всеми другими странами региона ситуация, наоборот, улучшилась, сообщил Роман Ромашевский. В ноябре платежи между Россией и Узбекистаном, Таджикистаном, Киргизией проходили в среднем 3-5 дней, что более чем на 70% быстрее, чем в июле, оценил он. Ромашевский связал это с увеличением доли платежей в национальных валютах и дополнительными механизмами оплаты, на которые бизнес переводит партнеров и заказчиков в случае напряженности.

Проблемы с трансграничными платежами связаны с опасениями иностранных финансовых организаций попасть под вторичные санкции.