Мошеннические действия китайской преступности при совершении банковских платежей из России в Китай
« Назад 03.10.2024 14:23 В результате мошеннических действий российская компания теряет несколько миллионов рублей. "Между нашей организацией и Китайской компанией Loyang autoparts technologies Co.,Ltd, заключены контракты на поставку запчастей для ххххххххххх. В рамках этих контрактов нами была внесена предоплата на счета этой компании. Оставшаяся часть оплачивается после готовности к отгрузке. В силу международных сложностей средства в Китай из России стали уходить плохо. Мы совершили платежи , но они не дошли. Китайская сторона не говорит по-русски, все общение происходило по электронной почте. Мы сотрудничали неоднократно, успешно провели несколько контрактов. В конце июля мы задали вопрос: "Как оплачивать?" Китайская сторона предложила компанию, через которую можно оплатить. Затем поступило письмо, что есть быстрый вариант платить через агента? и если мы согласны, то они вышлют его контакты. Причем комиссию в 1% они берут на себя. Мы согласились, сделали доп. соглашение к контракту, где прописали, что оплата на агента является оплатой по договору. Агент-это физ лицо. не резидент РФ, но имеет счет в Российском банке ВТБ. Оплата должна происходить в рублях, а агент потом как-то должен передать средства китайской стороне. Но поскольку в доп. соглашении мы прописали , что на этом наши обязательства заканчиваются, дальнейший процесс нас не интересовал. Мы выслали им, как обычно, на электронную почту подписанное доп. соглашение. В свою очередь, они подписали скан и вернули нам на почту. В нашем контракте предусмотрено, что факсовая и скан-копия имеют такую же силу, как и оригинал. Мы приложили доп. соглашение в личном кабинете банка ВТБ, так как все валютные операции контролируются сотрудниками банка и произвели оплату. Платеж был исполнен в тот же день. На следующий день китайская сторона подтвердила получение денег по электронной почте. Далее начали обсуждать оплату по другому контракту, они написали, что агент будет другой. Выслали его данные, у него счет в Альфа банке. Мы составили, как и в первый раз, доп. соглашение, отправили им, они подписали и отправили со своей почты. Мы произвели платежи и на следующий день, моему сотруднику позвонили с китайского номера и сказали, что они нам ничего не писали, что у них мошенники взломали почту и от их имени писали нам и отвечали, они не просили нас ни куда платить и требуют произвести повторную оплату. На наш запрос предоставить официальные доказательства взлома электронной почты мы получили отказ с комментариями, что полиция Китая у них заявление не приняла, а почтовый провайдер отказывается письменно подтверждать факт взлома. Можно было бы допустить , что Китайская сторона говорит правду, но в последующей переписке их позиция менялась - сначала они утверждали, что они не знают тех людей, на которых мы перечислили деньги, затем они высылают на почту архив с их почтового ящика, с нашей перепиской, где видно, что они были в курсе, что их деньги могут быть перечислены другим людям, но никак на это не прореагировали. Отсюда можно сделать вывод, что они сами участвовали в мошеннической схеме. Копии всех документов, а также переписку можем предоставить. Вот такая подоплека дела, в кратком изложении пострадавшей стороны. Как Вы думаете, какую первую ошибку совершил наш пострадавший при получении данного предложения о переводе денег через некоего посредника в Китай? И я думаю, что большинство наших бизнесменов "покупаются" именно на этом. Заявленный 1% к переводимой сумме - слишком "сладкий" процент. Никто не работает под один процент в сложившихся на сегодняшний день ситуации с платежами между Россией и КНР. Слишком хорошо звучит, чтобы быть правдой. Пользуясь такой ситуацией мошенники из Китая очень легко могут подловить вас на "низкой ставке". Вместе с этим допускаем, что "китайская компания из Лояна" также является потерпевшей стороной в этом деле. Несколько раз приходилось сталкиваться с ситуацией, когда почтовые ящики дружественных китайских компаний попадали под контроль сторонних злоумышленников, при этом китайская сторона незамедлительно обращалась в полицию. При этом полиция в КНР очень оперативно реагировала на подобного рода преступления. Пострадавшая сторона уже несколько лет успешно сотрудничала с "компанией из Лояна", и ничего не предвещало "кидка". Было несколько поставок товара, которые вовремя поступали на склады российской компании. Нареканий по качеству продукции не было. Однако было кое-что подозрительное в поведении китайского контрагента. Во-первых, когда российская компания направила в Китай претензию с требованием исполнить контракт по проведенным платежам, китайская сторона дала ответ на бланке компании с красной печатью без подписи директора / юридического представителя компании. Это грубое нарушение. Российская сторона повторно направила претензию китайской стороне с просьбой дать ответ, оформив его, соблюдая китайское законодательство - печать, подпись (строго китайскими иероглифами). Во-вторых, китайская сторона сообщила российской, что, якобы, они сразу обратились в полицию после того, как обнаружили мошенническую деятельность не установленных лиц, но китайская полиция отказалась принимать заявление. Здесь нестыковка. Как правило, китайская полиция автоматически начинает проверку, когда речь идет о признаках преступлений, подпадающих под ст. 266 и ст. 287 УК КНР (Уголовный закон). Однако, по непонятным причинам, МОБ КНР этого не сделал. Возможно, представители китайской компании никуда и не обращались. Справочно: Статья 266 УК КНР Статья 287 УК КНР Использование компьютера для завладения деньгами путем мошенничества или их хищения, для взяточничества и нецелевого использования общественных средств, для завладения путем хищения государственной тайной и совершения иных преступлений, - наказывается согласно соответствующим статьям данного Кодекса. Пусть вас не смущает фраза об "общественных средствах". Главное здесь в "совершение иных преступлений" (或者其他犯罪的). Как правило китайский правоприменитель постоянно использует "резиновые" формулировки национального законодательства. Следующим шагом была подача заявления российской стороной в полицию о мошеннических действиях китайской компанией. И тут возник неприятный сюрприз. Местное УВД отказалось принимать заявление, сославшись на то, что дело не входит в компетенцию российских правоохранительных органов, и оно происходило на территории КНР и с участием китайских граждан. Позднее, директор российской компании получил рекомендацию переписать заявление, с упором на совершение киберпреступления, которое касалось хищения денежных средств группой неизвестных лиц со счетов юридического лица в Российской Федерации, что квалифицируется как преступление, предусмотренное п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ - тайное хищение чужого имущества, совершенная с банковского счета, а также ч.4 ст,159.3.УК РФ - Мошенничество с использованием электронных средств платежа, и ч.4 ст.159.6 УК РФ - Мошенничество в сфере компьютерной информации. Заявление в УВД было переписано, и о чудо - наше МВД возбудилось, что уже можно считать большой удачей. На самом деле, все дела по кибер-мошенничеству, краж денег со счетов граждан, незаконные переводы денег с использованием технологий дип-фейк, а также отмывание средств с помощью криптовалюты, - и другие подобные действия находятся на особом контроле в МВД и СК. Поэтому при грамотно поданном заявлении следствие будет начато. Если же в дальнейшем выяснится, что действия китайских хакеров, похитивших деньги российской компании связаны со злым умыслом китайского юридического лица из Лояна, то это позволит российским правоохранительным органам возбудить против китайских коммерсантов уголовное дело по ч.5 ст.159 УК РФ - Мошенничество, сопряженное с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности, если это деяние повлекло причинение значительного ущерба. Тут следует сообщить о ситуации, которая возникла в ходе общения потерпевшей стороны со следователем, ведущим уголовное дело. Да, УД возбуждено, но местный следователь сообщил потерпевшему, что "не видит перспектив", так как даже если будут установлены все подозреваемые в совершенном преступлении, то предъявлять обвинения будет некому. Граждане КНР, возможно, уже находятся вне пределов России. Не разделяем от слова совсем пессимизма наших правоохранителей. Продолжить следственные действия в Китае не только возможно, но и есть все шансы добиться успеха. Рассмотрим алгоритмы: – Рекомендовано заключить соглашение с адвокатом, который официально "войдет в дело". Как показывает практика, пострадавшая сторона не имеет вообще никаких представлений, как проходит следствие и самостоятельно не может влиять на его результаты. Классическая фраза - "А зачем адвокат ? А вы сами можете сходить и поговорить со следователем? Ой, а мой юрист в компании не знает, как работать", и тому подобное. Следователь: – Первое и самое главное на первоначальном этапе - это направить запросы в Альфа Банк и Банк ВТБ для установлении подозреваемых лиц в совершении мошеннических действий и блокировании/заморозки их счетов. – Есть шанс, что даже если деньги выведены с конкретных счетов в ВТБ и Альфа, то возможно проследить их дальнейшую проводку на счета в России, или в других странах. – Мы знаем, что без временной и постоянной регистрации гражданин иностранного государства не может открыть счет в банке. Также, в распоряжении банка есть копии паспортов, и возможно, биометрические данные. Все это в кратчайшие сроки может способствовать успешному окончанию предварительного следствия и предъявлению постановления о привлечении данных лиц в качестве обвиняемых. – А теперь внимание. Следствие уже сейчас начинает "ныть", что не видит перспектив дальнейших действий, так как подозреваемые могут быть за пределами России. В этой ситуации нашему адвокату придется помочь следователю разъяснить и произвести дальнейший порядок действий международного полицейского взаимодействия. По прошлому опыту работы в ФСКН \у нас было не менее полутора десятков УД, где часть транснациональной преступной группы находилась на территории или КНР, или Вьетнама, или Таиланда. Я понимаю, что следователю районного/городского УВД/РОВД могут быть неизвестны нюансы международного межведа, но на то мы тут, чтобы помочь нашим коллегам успешно реализовать фактуру. – На стадии окончания предварительного следствия адвокат помогает следователю перевести на китайский язык материалы УД и постановление о привлечении лица в качестве обвиняемых на китайский язык. (Копии дел, и постановление о привлечении удостоверяются печатями следственного органа). Копии, а также весь переведенный материал на китайский язык нотариально заверяется. – Далее, следователь, согласует с Центральным аппаратом МВД два возможных алгоритма действий. 1. МВД строго в соответствие с Договором между Россией и Китайской Народной Республикой о правовой помощи по гражданским и уголовным делам от 1992 года самостоятельно по каналам межведомственного взаимодействия уведомляет китайскую сторону и просит принять дело для проведения дальнейших следственных действий на территории КНР. 2. Также, руководствуясь положениями Договора между Российской Федерацией и Китайской Народной Республикой о правовой помощи по гражданским и уголовным делам от 1992 года, МВД направляет запрос в Министерство Юстиции Российской Федерации с просьбой передать материалы дела Минюсту КНР для проведения дальнейших следственных действий. Имея полный набор установочных данных по подозреваемым, вопрос их задержания, а также установления причастности китайской компании из Лояна к совершению мошеннических действий будет вопросом нескольких дней. – Далее, наш потерпевший был проинформирован, что после окончания следственных действий на территории КНР, там возможн суд, во время которого, российская компания может предъявить гражданский иск о взыскании с китайской стороны-ответчика утраченные денежные средства, неустойку, и другие издержки, понесенные пострадавшим во время проведения следственных действий на территории России и КНР (сюда включается оплата за билеты, визы, работа переводчика в Китае). Практически все, кто пытается работать на китайском рынке, упускают очень важный нюанс китайского уголовного законодательства, а именно уголовную ответственность юридических лиц. Возьмем параграф § 4. УК КНР, Преступления, совершаемые организациями или учреждениями, в частности, статьи 30. и 31., которые сформулирован следующим образом : Статья 30 Компании, предприятия, организации, учреждения, коллективы, осуществляющие опасную для общества деятельность, исходя из положений, установленных настоящим Кодексом для преступлений, совершаемых организациями или учреждениями, должны нести уголовную ответственность; Статья 31 Для организаций, совершающих преступления, назначается наказание в виде штрафа, однако непосредственные руководители и прочие напрямую ответственные работники несут уголовную ответственность на общих основаниях. Данные случаи установлены настоящим Кодексом и иными законами, которые следует применять. Вспомним наиболее нашумевшее дело - меламиновый скандал, разразившийся в Китае в 2008 году, когда в сухое молоко попал меламин, что привело к гибели шестерых детей, а еще несколько десятков тысяч детей получили серьезный вред своему здоровью. К виновным юридическим лицам - производителю и продавцу молока с меланином были применены в том числе и статьи 30и 31 УК КНР. Два человека были приговорены к смертной казни, двое - к пожизненному заключению, несколько человек, в том числе и партийные функционеры провинциального уровня, - к длительным срокам заключения. Конечно, наш бизнес, идущий в Китай, или не знает о существующем положении китайского законодательства, или думает, что "чаша сия минует их". Но нельзя быть опрометчивым и недооценивать различные обстоятельства, которые ежедневно возникают при взаимодействии с китайскими партнерами. Может показаться, что статьи 30 и 31 УК КНР работают только в отношении китайских предприятий, но ни в одном разъяснение Верховного Народного Суда КНР нет разъяснений на тему того, что данные статьи не могут применяться в отношении иностранных юридических лиц, нарушивших китайское законодательство. При этом нашим юристам следует знать, что термин "китайское законодательство" мы трактуем здесь не в узком значении конкретного закона или кодекса, принятого ПК ВСНП КНР, а охватываем весь массив подзаконных актов, нормативов провинциального уровня, разъяснений, положений, и даже инструкций местных партийных органов. И вот тут, внимание, если российское юридическое лицо каким-либо образом нарушит то, что в Китае считается нормативно-правовым актом, то поверьте, при плохом развитии событий данный факт по-максимуму будет использовано против вас. Просто представим, что ваше совместное предприятие поставило что-то не должного качества, что привело к ущербу здоровью энного количества граждан КНР. Последствия будут предсказуемы. При этом, если вы находитесь на территории Российской Федерации и вы надеетесь, что сможете избежать негативных последствия лично для себя и своего бизнеса, то в этом случае ваше преследование с китайской стороны будет осуществляться в рамках Договора между Российской Федерацией и Китайской Народной Республикой о правовой помощи по гражданским и уголовным делам 1992 года. Приведенное выше описание не значит, что оно обязательно произойдет с вашим бизнесом в Китае, но вы должны знать, что в случае конфликта интересов со своими партнерами в КНР есть возможность развития именно этого сценария. И чтобы этого избежать, вы должны быть максимально готовы к различным вариантам развития событий со стороны, как китайских партнеров, которые, возможно, выдвинут против вас обвинения в противоправных действиях, так и со стороны правоохранительных органов КНР, которые будут вести ваше дело. Между тем, во второй половине 2023 года мы уже наблюдаем череду негативных тенденций, что говорит о том, что российский бизнес сталкивается со значительными трудностями на территории КНР при реализации своих международных контрактов. Так, значительное количество жалоб и обращений представителей российского бизнеса из-за срывов по исполнению контрактов китайской стороной было подано в такие организации, как "Деловая Россия", РСПП, "Российско-китайской палатой по содействию торговле машинно-технической и инновационной продукцией". Здесь и проблема рассветов с китайскими контрагентами за приобретенный товар, и ограничение по работе с NRA счетами в китайских банках, и не только в Zhejiang Chouzhou Bank, но и в ряде других провинциальных банках, и мошеннические действия китайской стороны, и отсутствие компетенции у российских корпоративных юристов для работы в китайских арбитражах, провинциальных судах средней ступени и с правоохранительными органами КНР. Здесь стоит остановится подробней на ряде ситуаций. Наш бизнес очень падок на рекламу и, повторюсь, старается побыстрей получить сиюминутную выгоду, не просчитывают возможные риски. Так получилось и с Zhejiang Chouzhou Bank. Да, банк гарантировал беспрепятственную работу по расчетам и переводам из России (и далее) с долларами США, но никто не учел тот факт, что американский регулятор обратит внимание в принципе на не очень большой китайский провинциальный банк. И ведь это произошло. Остановка банковских трансакций Zhejiang Chouzhou Bank в России было воспринято, как серьезный удар по экономике России и системе параллельного импорта. При этом наш бизнес не учитывает, что Zhejiang Chouzhou Bank - это далеко не центральный банк в КНР, и что в Китае осталась возможность работать с NRA счетами в других провинциальных банках. Просто не все об этом знают, но и говорить об этом просто так мы не будем. В контексте подробно остановимся на нескольких кейсах, а даже, вернее сказать, крайне острых ситуациях, по которым пришлось срочно оказывать поддержку российским доверителям. К сожалению, приходится констатировать, что каждый такой случай является прямым результатом отсутствия базовой подготовки юристами российских компаний и какой-либо предварительной работы перед началом работы с китайскими партнерам. А у одной такой компании вообще отсутствовал юрист в штате организации. По понятным соображениям не называем название компаний и каких-либо других исходных данных. Летом 2023 года российское юридическое лицо поставило в КНР нефтехимическую продукцию на тридцать миллионов долларов. Нефтянка была отгружена в один из портов Китая. Поставка прошла под предоплату 15% от стоимости всего контракта. Китайская сторона предъявила открытый аккредитив в китайском банке, после чего сделка состоялась. После захода танкера с нефтью в китайский порт, российская компания оставшийся платеж не получила. Китайская сторона - получатель груза платить отказалась, сославшись на то, что данный контракт был заключен не с ним, а через посредника в третьей азиатской стране, и что предоплату через посредника в третьей азиатской стране, и что предоплату из тех 15% они не получили. Китайский банк открытый под эту сделку счет заморозил. Оставшаяся небольшая сумма на счете также была заморожена. Компания посредник, тоже китайцы, куда-то растворились. И тут началось самое интересное. Вместо того, чтобы подключить команду юристов, которые бы сразу же наложили судебное обеспечение на находящийся в китайском порту груз, а также подали бы заявление в китайскую и российскую полицию на мошеннические действия иностранной компании, которые привели к финансовым потерям граждан России и Китая, российские предприниматели начали делать нелогичные и даже контр-продуктивные действия. А именно, они обратились к китайским дипломатам, чтобы те посодействовали или возвращению груза российским владельцам или "как-то повлияли" на своих граждан, чтобы те заплатили оставшуюся сумму денег. Совершенно логично, что такие действия наоборот, очень сильно напрягли китайских дипломатов. Также отмечу, что начало дела имело место быть в июле-августе прошлого года, а люди обратились за консультацией уже в октябре месяце, то есть, время было катастрофически упущено. Надо учитывать, что представители МИД КНР не уполномочены решать подобные вопросы. Попытка достучаться до разума наших комерсов не дала результатов. Наоборот, ими были уплачены достаточно значительные суммы денег неким посредникам в Китае, которые обещали "решить вопрос" через первых лиц государства. банально в данной ситуации произошло наслоение одного мошенничества на другое. Каковы потенциальные риски ? При негативном сценарии, есть риск того, что китайские правоохранительные органы могут признать российское юридическое лицо соучастником преступления, в результате которого китайской стороне нанесен серьезный материальный ущерб. Второй "кейс" возник в начале ноября прошлого года. Крупная российская логистическая компания заключила договор с иностранной компанией из Юго-Восточной Азии, которая гарантировала ей достаточно большой объем заказов на транспортировку контейнеров из Китая в Россию. по крайне интересной цене ниже рынка. Уже это заставило бы юриста компании, готовившего договор, начать проверку контрагента, но, как выяснилось, юриста в компании не было, не говоря уже о человеке, который бы владел китайским языком. Кстати, руководителем компании из ЮВА был гражданин России. Схема работала с мая по ноябрь 2023 года. В конце октября 2023 года, представитель компании из ЮВА перестал выходить на связь. На руках компании-перевозчика из России осталось достаточно большое количество контейнеров из КНР, за которые они направили "агенту" предоплату. Около сотни ящиков сороковок зависло в Китае. В результате удалось выйти на грузоотправителя из Китая, который по идеи должен был получать деньги за отправленные контейнеры. И тут выясняется, что китайский грузоотправитель также попал в "Панаму". На него летом 2023 года также вышел представитель компании из ЮВА, который предложил брать у него груз для отправки в в Россию. Как вы может понять, что это оказался один и тот же человек - гражданин России, который ранее контактировал с российской логистической компанией. Он предъявил китайскому отправителю банковскую гарантию (с положенным туда депозитом) из китайского банка на отправку энного количества контейнеров из Китая. Для китайской логистической компании данной гарантии было достаточно, чтобы доверить груз представителю компании из ЮВА. В результате не очень сложной мошеннической схемы представитель компании из ЮВА брал деньги у российской компании и клал себе в карман. Китайская сторона отправляла груз по банковской гарантии. На определенном этапе китайцы потребовали от компании из ЮВА оплатить уже отправленные грузы, а это уже около миллиона долларов США. Как вы поняли, компания из ЮВА растворяется в воздухе, как утренний туман вместе с деньгами русской компании. Китайский отправитель терпит убытки. После этого китайский отправитель выходит на российскую компанию и требует вернуть миллион долларов. Русские говорят, что деньги уже уплачены. Ситуация осложняется тем, что у российской компании на территории КНР остается несколько десятков контейнеров с грузом, принадлежащей одной крупной российской корпорации, которая требует от российской компании срочно их отправить в Россию. Китайская сторона обращается в полицию и обвиняет русскую компанию в сговоре и мошеннических действиях, которые наносят гражданам КНР серьезный материальный ущерб. Статьи 30 и 31 УК КНР работают. Также в отношении злоумышленников может быть инкриминирована статья 266 УК КНР. Отмечу, что следственные органы Министерства общественной безопасности возможно будут вводить в круг подозреваемых и российскую компанию. В этой ситуации поражает другое. Более полугода российская компания НИ РАЗУ не связывалась с китайским отправителем и узнавала о состоянии дел, хотя принимала и затаможивала грузы с китайских фабрик. Ах да, в штате компании, которая отправляет грузы из Китая, нет ни юриста, ни человека, который говорит по-китайски. Нужно подать заявление в российскую и китайскую полицию и зафиксировать свой статус в качестве пострадавшей стороны. При этом китайские юристы будут вести дело в сторону обвинения российских логистов в мошеннических действиях. Опять же, отмечаем тот факт, что российская сторона не настроена и не готова к длительным юридическим процедурам в Китае, а пытается "как-то там развести с китайцами" в духе "девяностых". Третий "кейс": машиностроительного завода на Дальнем Востоке. Они заключили контракт с китайской компанией на поставку подшипников в Россию. Стоимость контракта была примерно двести пятьдесят тысяч долларов. Когда поставка была произведена в Россию, обнаружилось, что вместо подшипников заказчик получил контейнер металлолома. После анализа контракта выяснилось следующее: контракт на поставку был заключен с компанией из Гонконга, где нет никакого производства подшипников, при этом юридическое лицо из САР Гонконг был заявлен как производитель; не понятна была фабрика, непосредственно производящая подшипник; арбитражная оговорка гласила, что спор будет рассматриваться в арбитраже города Сингапур; точно не прописано название арбитражного организма; применимое право - право Великобритании. По Гонконгу. Вы заключаете контракт с гонконгской компанией, если у вас поставка из самого города, или вы точно знаете, что активом на территории КНР владеет гонконгская материнская компания. Хотя даже в этом случае я бы рекомендовал подписывать договор с дочерней компанией на территории материкового Китая. К сожалению, сегодня большинство представителей нашего бизнеса не понимают, что подходить к ведению дел в «китайском поле» нельзя, используя типовые контракты, скачанные из интернета. Что обязательно необходимо разделять контракт на две половины, а даже и три половины равнозначного текста — на русскую, английскую и обязательно на китайскую части. Западный бизнес, например, крупная компания, целенаправленно посылала в Китай экспатов для обучения и постоянного проживания на месте. И это не один, или два человека. Именно на кадровый, людской потенциал делается ставка западным бизнесом. Если вы ищите специалиста в области китайского права, то это должен быть человек, во-первых, говорящий по-китайски, учившийся в Китае, имеющий степень в области права и специализирующийся именно на китайском праве. Китайские юристы, которые работают в вашей команде и выполняют ваши задачи — это прежде всего поддержка ваших действий на территории КНР, в вашем представительстве. Но руководитель и организатор такой команды обязательно должен быть гражданин России. КомментарииКомментариев пока нет Пожалуйста, авторизуйтесь, чтобы оставить комментарий. Также Вы можете войти через:
При входе и регистрации вы принимаете пользовательское соглашение
|