Новые требования к регулированию криптовалют в Эстонии
« Назад 08.10.2021 14:08 Эстонская лицензия «поставщика услуг виртуальной валюты» – это лицензия, которая охватывает:
Это официальная лицензия на криптодеятельность, охватывающая услуги по обмену фиатной валюты на криптовалюту (и наоборот), а также обмен криптоактивов на криптоактивы. Компания, предлагающая такие транзакции в качестве услуги за комиссию, считается поставщиком услуг обмена. Кроме того, большинство компаний, которые заинтересованы в проведении ICO в Эстонии, также пользуются таким разрешением.
Кошельки – это цифровые оффлайн (холодный кошелек) и онлайн-инструменты (горячий кошелек), основанные на криптографии с открытым ключом. Разница в том, что в холодных кошельках цифровые монеты хранятся офлайн, без доступа в Интернет; в то время как горячие кошельки в основном используются для хранения небольших сумм или повседневного хранения. Кошельки горячего хранения включают в себя обычные и мультивалютные кошельки для криптовалюты.Они используются для безопасной отправки и получения криптовалют. Услуга кошелька виртуальной валюты означает услугу, в рамках которой создаются зашифрованные ключи для клиентов, использующиеся для хранения и передачи виртуальных валют. Эстонская криптолицензия охватывает различные виды деятельности, и компания должна сама определять сферу своей деятельности. Криптолицензию выдает Служба финансовой разведки Эстонии (EFIU). Срок рассмотрения заявления регулятора до 2 месяцев (может быть продлен до 4 месяцев). Правовая база регулируется Законом о предотвращении отмывания денег и финансирования преступной деятельности, который впервые вступил в силу в марте 2020 года. Краткая информация о лицензии на криптовалюту:
Прежде чем подать заявку на лицензию на обмен криптовалют в Эстонии, необходимо выполнить определенные условия. Предприниматели должны сначала зарегистрировать эстонскую компанию. Для этого требуется включить в структуру компании 1 директора-резидента Эстонии, а также назначить AML-офицера. Совет директоров компании и адрес зарегистрированного офиса также должны находиться в стране. Акционерный капитал должен быть оплачен только через фиат и впоследствии может быть использован как часть оборотного капитала компании. 21 сентября 2021 года Министерство финансов Эстонской Республики представило на обсуждение законопроект, касающийся изменений в законодательстве о поставщиках услуг виртуальных активов. По предложению министерства правительство планирует существенно ужесточить законодательство в отношении регулирования поставщиков услуг виртуальной валюты в Эстонии. Ожидается, что в рамках обновления нормативно-правовой базы и политики AML компаниям, заинтересованным в оформлении лицензии на криптообмен в Эстонии будут применяться новые требования, что включает увеличение уставного капитала до 350 тыс. EUR и назначение присяжного аудитора и т.д. Чтобы более наглядно представить предстоящие законодательные изменения, применимые к поставщикам услуг виртуальной валюты Эстонии, и привести их в соответствие с текущими требованиями, вы можете ознакомиться со сравнительной таблицей ниже.
Вся перечисленная документация должна быть на английском языке и нотариально заверена и подтверждена апостилем (допускается нотариально заверенный перевод на английский язык). Можно допустить, что предлагаемые новые законодательные требования могут быть в определенной степени изменены, однако, как показывает практика, законопроекты, прошедшие первое слушание, принимаются в течение следующих 3-6 месяцев. Поэтому ожидается, что перечисленные требования могут вступить в силу с января по март 2022 года. КомментарииКомментариев пока нет Пожалуйста, авторизуйтесь, чтобы оставить комментарий.
Я согласен(на) на обработку моих персональных данных. Подробнее
|