Сейшелы расширяют доступ к данным о бенефициарных владельцах компаний

Назад

14.01.2025 14:46

В настоящее время по данному вопросу ведутся консультации с представителями индустрии, однако вероятность принятия поправок весьма высока. Ожидается, что соответствующие изменения вступят в силу не ранее 2026 года

Данная мера предпринимается в целях дальнейшего усиления прозрачности финансовой системы и обеспечения соответствия международным стандартам в сфере противодействия отмыванию денежных средств (AML/CFT). При этом к реестру бенефициаров по-прежнему не планируется предоставлять публичный доступ.

Данные о бенефициарных владельцах оффшорных компаний Сейшел хранятся на двух уровнях – у местного регистрационного агента и в централизованной базе данных.

Уровень хранения данных Выполняемые обязанности (функции)

Юридические лица

Обязаны устанавливать и верифицировать своих бенефициарных владельцев, вести и хранить реестр сведений о них в офисе регистрационного агента на Сейшелах, а также поддерживать точность и актуальность содержащихся в нем сведений.

Орган финансовой разведки Сейшел (FIU)

На основе данных, сообщаемых регистрационными агентами, формирует централизованную базу данных о бенефициарных владельцах и представляет доступ к ней только по запросу правоохранительных и иных уполномоченных органов Сейшел.

Уровень компании и регистрационного агента

Закон Сейшел «О бенефициарном владении» 2020 г. (вступил в силу 28 августа 2020 года) предусматривает обязанность всех сейшельских юридических лиц и иных образований (в частности, трастов) вести свой внутренний реестр бенефициарных владельцев

Такой реестр является конфиденциальным документом компании и хранится по месту деятельности ее регистрационного агента на Сейшелах. Доступ к нему имеют директора и участники компании (либо соответствующие должностные лица в трастах, фондах или партнерствах). Реестр может вестись, в том числе, в электронной форме.

В реестре должны содержаться следующие сведения о каждом физическом лице – бенефициарном владельце:

  • имя, адрес места жительства, адрес для корреспонденции, дата рождения, гражданство;
  • сведения о бенефициарном интересе, принадлежащем данному лицу;
  • дата, в которую лицо стало бенефициарным владельцем;
  • дата, в которую лицо перестало быть бенефициарным владельцем; 
  • если в интересах бенефициарного владельца долей владеет номинальное лицо – данные такого номинального лица и данные о лице, его назначившем.

Регистрационный агент обязан предоставлять информацию из реестра бенефициарных владельцев по письменному запросу сейшельского компетентного органа (FIU – финансовой разведки или FSA – Управления по финансовым услугам), правоохранительного органа, Регистратора компаний, лицензирующего органа (если компания осуществляет лицензируемую деятельность), Центрального Банка или суда.  

Уровень централизованной базы данных

Регистрационные агенты на Сейшелах обязаны направлять сведения, содержащиеся в реестрах бенефициарных владельцев обслуживаемых им компаний в орган финансовой разведки (FIU). Данный орган уполномочен вести и поддерживать в актуальном состоянии централизованную базу данных о бенефициарном владении, также не доступную публично. 

FIU вправе предоставлять информацию из указанной базы данных только органам, перечисленным в Законе 2020 г., а именно:

  • Антикоррупционной комиссии Сейшел;
  • Центральному банку Сейшел;
  • Органу, уполномоченному расследовать финансовые преступления;
  • Управлению по финансовым услугам (FSA);
  • Офису Генерального прокурора;
  • Регистратору ассоциаций;
  • Регистратору компаний;
  • Комиссии государственных доходов (Налоговой службе) Сейшел.   

Доступ к информации имеют только специально уполномоченные на это должностные лица и только в разрешенных законом целях (в первую очередь – в целях предупреждения, раскрытия и расследования преступлений). 

Что предлагается изменить?

Поправки, предлагаемые к Закону 2020 г., расширяют перечень организаций, которые смогут получать доступ к централизованной базе данных о бенефициарных владельцах. Отмечается, что такая инициатива улучшит качество осуществляемых такими организациями процедур due diligence.  

В случае принятия поправок, такое право получат:

  • Банки;
  • Поставщики международных корпоративных услуг (ICSP);
  • Кредитный кооператив Сейшел;
  • Компания жилищного финансирования Сейшел;
  • Банк развития Сейшел.

Данные организации получат возможность сверять данные о бенефициарных владельцах своих клиентов с данным, хранящимися в централизованной базе данных. Доступ к базе бенефициаров от таких организаций будут иметь только специально назначенные должностные лица, отвечающие за оценку соответствия клиентов (комплаенс). 

Единственной законной целью поиска информации указанными субъектами будет клиентский due diligence, необходимый для надлежащего выполнения требований антиотмывочного законодательства. Поиск информации о бенефициарах в иных целях будет запрещен. За доступ к базе данных в целях, не предусмотренных законом, а равно за неправомерное раскрытие информации, полученной из базы, проектом предусмотрены уголовные санкции (штрафы и/или лишение свободы до одного года).  

Напомним, что статья 35 Закона Сейшел «О противодействии отмыванию денежных средств и финансированию терроризма» 2020 г. требует от обязанных субъектов осуществлять меры по проверке клиента (customer due diligence). Такие меры включают установление личности клиента на основании документов и иных достоверных источников, а также установление и верификацию бенефициарного владельца клиента (если клиент не является бенефициарным владельцем). 

Помимо наделения новых субъектов правом доступа к базе бенефициаров, планируется и обновление самой базы с переносом в нее данных из существующей базы. Обновленную базу данных планируется ввести в действие в 2026 году.  

Выводы

  • Доступ к централизованной базе данных о бенефициарных владельцах на Сейшелах с 2026 года будут иметь не только правоохранительные и надзорные органы, но и иные организации – в первую очередь, местные банки и провайдеры корпоративных и трастовых услуг (регистрационные агенты, трастовые управляющие).
  • В результате, возможность доступа к базе данных бенефициаров сейшельских компаний (а также трастов, частных фондов и партнерств) получат все 7 сейшельских банков и 62 регистрационных агента, конкурирующих между собой. Это означает некоторое ослабление режима конфиденциальности данных о бенефициарном владении. В то же время, такой доступ будет осуществляться не произвольно (в любой момент и по любому поводу), а в рамках установленной процедуры и в строго определенных целях.    
  • Банки и корпоративные сервис-провайдеры в любом случае работают с информацией о бенефициарных владельцах своих клиентов и потенциальных клиентов, которая предоставляется последними при приеме на обслуживание. В результате рассматриваемых изменений банки и регистрационные агенты получат лишь дополнительный инструмент верификации сведений, которыми они обязаны располагать по законодательству об AML/CFT. 
  • Исходя из имеющейся информации, данные о бенефициарных владельцах останутся конфиденциальными, то есть недоступными для широкой публики, и не будут предоставляться по запросу любых заинтересованных лиц. Однако, перечень субъектов, которые, согласно законопроекту, будут иметь доступ к данным центрального реестра, может быть еще не окончательным.   
  • Таким образом, планируемые изменения режима доступа к сведениям о бенефициарах не повлияют на преимущества регистрации компаний на Сейшелах. Данная юрисдикция по-прежнему стремится сохранять баланс между конфиденциальностью владения бизнесом и выполнением своих международных обязательств. 

Мы регистрируем компании в Сейшеллах, обращайтесь.


Комментарии


Комментариев пока нет

Пожалуйста, авторизуйтесь, чтобы оставить комментарий.
Также Вы можете войти через:
При входе и регистрации вы принимаете пользовательское соглашение