ЕС переходит на единое регулирование криптоактивов

Напомним, с 30 декабря 2024 года полностью вступил в силу регламент MiCA (Markets in Crypto-Assets) — нормативно-правовой акт Европейского союза, регулирующий цифровые активы.

Некоторые ключевые изменения регламента:

• Обязательная верификация владельца некастодиальных кошельков при транзакциях свыше 1000 евро через процедуру KYC (Know Your Customer). Персональные данные владельцев должны быть привязаны к кошельку.
• Полный запрет анонимных криптоплатежей для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Однако это может ограничить доступ к децентрализованным финансовым сервисам (DeFi).
• Запрет стейблкоинов. С 2025 года полностью алгоритмические и некоторые другие стейблкоины, включая Tether (USDT), будут запрещены к торговле в ЕС из-за несоответствия требованиям MiCA. 
• Эмитентам криптоактивов потребуется получать лицензию, создавать детальные «white papers» и соблюдать строгие требования по управлению рисками и отчётности.

ЕС переходит на единое регулирование криптоактивов. MiCA также гарантирует соблюдение правил по противодействию отмыванию денег (AML) и финансовой стабильности. Это обязательство является следствием давления со стороны Группы по разработке финансовых мер по борьбе с отмыванием денег ( ФАТФ )

до принятия MiCA криптокомпании, работающие в Европейском союзе, должны соблюдать различные правила торговли валютами 27 стран. Введение MiCA учитывает необходимость национальных нормативов и приводит к единой структуре процедур для ЕС.

Лицензия обязательна для компаний, которые:
– управляют криптоактивами, консультируют или исполняют сделки;
– хранят цифровые активы клиентов или обменивают их;
– предоставляют доступ к платформам торговли или обменивают криптовалюту на фиат.

Сроки перехода ограничены. За несоблюдение — штрафы и запрет на деятельность.

Что мы делаем:

– определяем подходящий тип лицензии в рамках MiCA с учётом бизнес-модели;
– подготавливаем комплект документов, включая ИТ-структуру, AML/KYC, план непрерывности и внутренние политики;
– консультируем по кадровым требованиям (директор, комплаенс, MLRO, IT);
– сопровождаем взаимодействие с регулятором до получения лицензии.

Ищете альтернативу ЕС?
Предлагаем решения в: Сальвадоре, Боснии и Герцеговине, Сербии, Киргизии, Казахстане, Грузии, Канаде и других юрисдикциях.