Новости латвийских банков

Со вчерашнего дня клиенты банка могут увидеть у себя вот такое сообщение:

"Уважаемый Клиент!

Информируем Вас о том, что в закон Латвийской Республики "О предотвращении легализации средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма" были внесены существенные изменения, https://likumi.lv/ta/id/298820-grozijumi-noziedzigi-iegutu-lidzeklu-legalizacijas-un-terorisma-finansesanas-noversanas-likuma, noversanas-likuma, обязывающие Банк до 6 июля 2018 года отказаться от обслуживания клиентов, для которых характерны следующие признаки:

a) нет связи юридического лица с фактической хозяйственной деятельностью или деятельность юридического лица создает небольшую или не создает никакой экономической ценности;

b) в стране, в которой зарегистрировано юридическое лицо, нормативные акты не обязывают компанию подготавливать и предоставлять компетентным надзорным институциям финансовые отчеты.

В связи с тем, что Банк обязан удостовериться и получить достаточные доказательства того, что Ваше юридическое лицо не соответствует этим признакам, а также провести углубленное изучение клиента, чтобы убедиться в том, что предоставленная Вами информация Банку верна, а также в том, что Ваши совершенные сделки и платежи понятны Банку и не вызывают подозрений в легализации средств, полученных преступным путем, или в нарушении требований международных санкций, просим Вас представить запрашиваемые Банком документы и информацию. Если информация уже была предоставлена Банку, просим Вас в своем ответном письме указать, какая информация уже была предоставлена, и есть ли в Вашем распоряжении какая-либо другая дополнительная информация или документы, подтверждающие экономическую и юридическую обоснованность Вашей деятельности и операций на счетах. Банк повторно оценит соответствие и достаточность предоставленных Вами документов, чтобы соответствовать новым, повышенным требованиям нормативов Латвийской Республики в отношении клиентов с высоким уровнем риска.

Просьба предоставить необходимые для проведения углубленного изучения информацию и документы, перечисленные ниже. Информация о хозяйственной деятельности клиента и истинном выгодополучателе (ИВП): 1) описание хозяйственной деятельности, бизнес-схема, роль и функции клиента (подробное описание, как минимум на одном листе формата А4);

2) документы, подтверждающие фактическое место (помещение) проведения хозяйственной деятельности (подтверждение фактического адреса, связь с клиентом, договор аренды офиса или склада, или документы, подтверждающие право собственности на офисные помещения, или счета за коммунальные услуги, работники клиента, работающие там);

3) информация о количестве работников, о способе осуществления расчетов с этими работниками или, если таковых нет, то какие лица и на каких условиях управляют, организовывают экономическую деятельность клиента;

4) документы финансовой отчетности клиента (финансовые отчеты) за последний финансовый год. Если финансовые отчеты недоступны, необходимы пояснения для обоснования причин отсутствия таких документов. Если финансовые отчеты необходимо подготавливать и предоставлять только агенту регистрации, а не государственным органам, просим также предоставить эти отчеты;

5) подтверждение связи истинного выгодополучателя клиента с (резидентской) компанией, фактически осуществляющей хозяйственную деятельность, а также связь этой резидентской компании с истинным выгодополучателем клиента (например, публичная информация о резидентской компании, документы, подтверждающие право собственности на резидентскую компанию, финансовый отчет за последний год или другие документы, подтверждающие финансовое положение резидентской компании; а также другая информация и документы, подтверждающие правовую и экономическую цель отношений);

6) информация о главных деловых партнерах клиента (описание бизнеса, если имеется общедоступная информация, информация о юрисдикциях, в которых партнер осуществляет основную хозяйственную деятельность);

7) информация и документы, обосновывающие хозяйственную деятельность клиента и происхождение денежных средств на счете;

8) документы, подтверждающие реальную хозяйственную деятельность в отношении крупных сделок, осуществляемых через Банк, и доказывающие, что сделки были действительно выполнены (подтверждающие сделку документы, договора, счета, документы по поставке товаров, транспортные, таможенные документы, акты выполнения работ) и служащие обоснованием тому, что деятельность клиента создает экономическую ценность; 9) актуальная идентификационная информация о ИВП, обоснование, доказательства резидентства (счет за коммунальные услуги, выписка по счету, банковская выписка с указанием адреса);

10) актуальная информация о недавней хозяйственной или личной деятельности ИВП за последнее время, о предыдущем профессиональном опыте, образовании (автобиография, рекомендательные письма, ссылка на публичную информацию, где упоминается ИВП, распечатки из коммерческого регистра, связь с резидентской компанией, связь со сферой деятельности клиента);

11) актуальная информация и документы о имущественном положении ИВП, благосостоянии и происхождении денежных средств, если они инвестированы в обеспечение деятельности клиента;

12) информация и документы о других юридических лицах, принадлежащих или контролируемых ИВП, и их хозяйственной деятельности и связи с клиентом;

13) информация и документы, подтверждающие, что указанный ИВП контролирует клиента и как получает финансовую выгоду от его деятельности;

14) Карта ИВП, подписанная клиентом и ИВП: https://www.mtbank.eu/static/uploaded_files/documents/latvija/kontu_atversana/juridiskas_personas_ru/plg_karte_ru.pdf 15) финансовая отчетность за последние 3 года.

Банк информирует, что за обслуживание счета Вашей компании и расчетные операции будут применяться новые тарифы, а именно: 1) с 01.06.2018 обслуживание расчетного счета -5000 EUR в месяц; 2) установлена комиссия за платеж -2,5% от суммы, минимальная сумма 250 EUR, максимальная сумма 5000 EUR

Также Банк предупреждает Вас о том, что в соответствии с Общими правилами сделок, Банк имеет право применить банковскую комиссию за проверку соответствия документов, а также наложить штраф за не предоставление или неполное предоставление документов и информации. Если в ходе оценки Вашей деятельности, предоставленной информации и документов не будет достаточно для того, чтобы доказать, что Ваша компания имеет связь с фактической хозяйственной деятельностью и эта деятельность создает экономическую ценность, Банк, в целях соблюдения требований закона, прекратит с Вами деловые отношения до 6 июля 2018 года, о чем уведомит Вас в письменной форме.

Если после принятия Банком решения о прекращении деловых отношений на Ваших счетах останется денежный баланс, Банк будет иметь право взимать плату за принудительное хранение средств до тех пор, пока вы не сделаете денежный перевод на счет, с которого денежные средства были получены, или на счет этой же компании в другом кредитном учреждении.

Предлагаем ВСЕМ клиентам латвийских банков СРОЧНО заняться открытием запасных счетов на компании. Не в Латвии! Мы будем рады предложить наши услуги и возможности.