Бенефициары компаний BVI смогут защитить свои данные от раскрытия

01.04.2026 12:58

Однако, бенефициарные владельцы уже сейчас вправе заявить Регистру о защите своих данных от раскрытия, если для этого есть уважительные причины. 

• С 1 апреля 2026 года любые лица, имеющие законный интерес, смогут запросить в Регистре данные о бенефициарных владельцах интересующей компании БВО.
• Раскрываться могут имя, дата рождения, гражданство и размер бенефициарного интереса лица в компании.
• Запрос направляется в электронном виде и должен быть конкретным и обоснованным.
• Регистр проинформирует компанию о поступившем запросе, а компания сможет направить мотивированное возражение против раскрытия информации.
• Решение о раскрытии или нераскрытии данных в каждом случае принимает Регистр компаний.
• Бенефициар вправе заранее попросить Регистр не раскрывать информацию о нем, если для этого есть уважительные причины.
• К уважительным причинам относится риск бенефициара стать жертвой преступления или преследования, несовершеннолетие или угроза публичным интересам.

Режим информации о бенефициарных владельцах на БВО 

Закон о коммерческих компаниях БВО (ст. 96А) требует от компаний: 

• собирать, хранить и поддерживать полную, точную и актуальную информацию о своих бенефициарных владельцах, а также 
• подавать эти данные в Регистр компаний в течение 30 дней с даты инкорпорации компании либо смены бенефициарного владельца или изменения его данных.

Регистр компаний БВО уполномочен предоставлять данные из реестра бенефициарных владельцев заинтересованным лицам по их запросу. Однако, доступ к таким данным не является автоматическим и безусловным и предусматривает ряд процедур и ограничений.

Раскрытие информации о бенефициарах на БВО

Начиная с 1 апреля 2026 года любое физическое или юридическое лицо, имеющее «законный интерес», сможет обратиться в Регистр компаний БВО для получения сведений из реестра бенефициарных владельцев об интересующей его компании или ограниченном партнерстве. Для этого потребуется уплатить пошлину в 75 USD. 

Доступ к информации о бенефициарных владельцах интересующей компании может быть предоставлен только тому лицу, которое cможет продемонстрировать «законный интерес» (legitimate interest) в получении данной информации. Такой интерес может быть обусловлен:

• выявлением, предотвращением или расследованием деятельности, которая предположительно связана с отмыванием денежных средств, финансированием терроризма или распространением оружия массового уничтожения (ML/FT/PF);
• выполнением обязанностей по проверке клиента (customer due diligence) организацией, на которую такие обязанности возложены применимым законодательством о противодействии ML/FT/PF;
• связью юридического лица с лицом, осужденным или обвиняемым в преступлениях, включающих ML/FT/PF.

«Законный интерес» запрашивающего лица должен быть доказуемым и добросовестным. Он должен относиться к конкретной компании и основываться на заслуживающей доверие информации. Запросы, носящие спекулятивный или чрезмерно широкий характер, либо не имеющие ясной связи с вышеперечисленными целями, будут оценены как направленные без «законного интереса». 

Данные подходы закреплены в Политике предоставления прав доступа к реестру бенефициарных владельцев, опубликованной Министерством финансовых услуг, экономического развития и цифровой трансформации БВО.

Какая информация подлежит раскрытию?

Раскрытию по запросу заинтересованного лица подлежит следующая информация о физическом лице – бенефициарном владельце компании БВО:

• полное имя;
• месяц и год рождения;
• гражданство;
• характер и размер бенефициарного интереса (акционерного участия или контроля).

Раскрывается информация только о тех лицах, доля которых в компании (прямо или косвенно) равна или превышает 25% долей или прав голоса, либо которые обладают эквивалентным уровнем контроля над компанией. 

Отметим, что в Законе о коммерческих компаниях БВО порог для отнесения лица к «бенефициарным владельцам» ниже и составляет 10%. Но для целей раскрытия данных по запросу заинтересованных лиц применяется специальный порог в 25%.          

Процедура получения информации

Все запросы на получение информации о бенефициарах направляются в электронном виде через платформу VIRRGIN Регистра компаний БВО.

Запрос не может быть анонимным и должен содержать имя и адрес лица, направляющего запрос, а также цель запроса – детальное пояснение, для чего запрашивающему лицу требуется информация. Кроме того, запрашивающее лицо обязуется использовать полученную информацию только в заявленных целях.  

Регистр компаний рассмотрит запрос в течение 12 рабочих дней с момента его получения. 

Если запрос соответствует всем требованиям, Регистр уведомляет о нем компанию, о бенефициаре которой направлен запрос, через ее регистрационного агента. В таком уведомлении Регистр указывает цель запроса и, если запрос направило юрлицо, название этого юридического лица. 

Право на возражение против раскрытия информации

Компания БВО, получившая уведомление Регистра о поступившем запросе, вправе в течение 5 рабочих дней подать возражение против раскрытия данных.   

Возражение должно содержать четкое объяснение причин, по которым информация, по мнению компании, не должна быть раскрыта. Например:

• если раскрытие информации создаст для лица непропорциональные риски подвергнуться похищению, шантажу, вымогательству и другим формам преследования;
• если информация относится к несовершеннолетнему или не полностью дееспособному лицу;
• если раскрытие информации может затронуть вопросы национальной безопасности (любой страны) или противоречит публичным интересам.  

К возражению должны прилагаться документы и материалы, подтверждающие данные опасения.

Если Регистр сочтет возражение и материалы к нему весомыми, он вправе отказать в предоставлении информации запрашивающему лицу (у последнего будет право обжаловать такой отказ).

Если возражений от компании не поступило, или Регистр отклонил поступившее возражение, он предоставляет данные о бенефициарных владельцах компании запрашивающему лицу.

Как защитить информацию от раскрытия?

Бенефициарные владельцы компаний БВО вправе заранее оградить данные о себе от раскрытия по запросам третьих лиц, если для этого есть уважительные причины.     

Для этого, они могут в любое время направить в Регистр компаний заявление о защите своей информации от раскрытия. 

Заявление подается через онлайн-платформу VIRRGIN регистрационным агентом компании либо юридической фирмой, действующей от имени лица, претендующего на защиту. 

Бенефициарный владелец может в одном заявлении попросить о защите своих данных сразу в нескольких юридических лицах. За одно юридическое лицо, для бенефициара которого запрашивается защита данных, взимается пошлина 50 USD. Обработка заявления Регистром может занять до 12 рабочих дней. 

Как обосновать необходимость защиты данных?

Заявление о защите данных от раскрытия должно быть обоснованным. Таким обоснованием может быть:

• непропорционально высокий риск противоправных действий против бенефициарного владельца или его близких родственников (преследование, дискриминация, похищение, шантаж, вымогательство и др.);
• несовершеннолетие или ограниченная дееспособность бенефициарного владельца;
• угроза публичным интересам или национальной безопасности.

Также защита может быть предоставлена по «особым причинам», которые могут включать: 

• чувствительные коммерческие интересы, когда раскрытие данных может привести к разглашению коммерческой тайны или внутренней информации компании; 
• «несоразмерную огласку», когда раскрытие приведет к чрезмерной публичности или рискам, выходящим за рамки требований прозрачности;
• текущие судебные споры, когда раскрытие может нанести ущерб текущему или отложенному судебному разбирательству в отношении права собственности; 
• обязательства по соблюдению конфиденциальности, когда раскрытие нарушит юридические, договорные или международные обязательства по сохранению тайны.

Любое из таких обстоятельств должно быть адекватно подтверждено соответствующими документами и материалами. 

Если Регистр компаний одобрит заявление, информация о бенефициарном владельце не будет предоставляться по запросам третьих лиц (однако, она в любом случае будет предоставляться по запросу правоохранительных и иных компетентных органов БВО для реализации их полномочий). 

Режим раскрытия информации о бенефициарах оффшорных компаний Британских Виргинских островов, вступающий в силу 1 апреля, стал результатом длительных обсуждений. В итоге была выбрана компромиссная модель, предполагающая доступ к данным о бенефициарах, ограниченный исключительно целями AML/CFT/CPF для лиц, имеющих в этом «законный интерес».  

Информацию не сможет получить кто угодно, просто «нажав на кнопку». Каждый запрос должен обрабатываться Регистром в рамках надлежащей процедуры (due process) с обязательным уведомлением компании, которая вправе подать возражение. Также, бенефициары могут запросить защиту своих данных в любое время (независимо от поступления запросов), например, когда раскрытие данных может повлечь риски для безопасности бенефициара или его семьи.

Такой порядок не означает, что заявление о нераскрытии данных будет гарантированно удовлетворено. Оценка обоснованности запроса о раскрытии данных, как и заявления бенефициара о защите (нераскрытии) данных, остаются на усмотрение Регистра компаний. 

Если у вас есть необходимость защитить данные о себе как о бенефициарном владельце компании БВО, мы рекомендуем:

• заранее подготовить документы и материалы, которые подтверждали бы высокие риски, возникающие в случае раскрытия информации;
• обратиться к регистрационному агенту компании для подачи в Регистр заявления о запрете раскрытия данных о бенефициарах по запросам третьих лиц.