Криптовалютная лицензия в Европе.

Биржи криптовалют, а также организации, что занимаются обменом, хранением на виртуальных кошельках цифровых денег, должны получить криптолицензию в Европе. Такое решение было опубликовано в 5-ой Директиве ЕС по борьбе с отмыванием денег в 2020 г. Выбирая страну для регистрации криптокомпании и получения лицензии, эксперты рекомендуют обратить внимание на Литву, Эстонию, Польшу.

Европейские страны, которые выдают криптолицензию, тщательно проверяют претендента, поэтому документы должны быть в порядке. Важно, чтобы владелец, директоры, другие сотрудники криптокомпании не имели судимости, а также не были связаны с уголовными делами.

Оформление криптовалютной лицензии 2022 в разных юрисдикциях имеют свои особенности. Некоторые страны, например, Эстония, предлагают получить единую лицензию, которая разрешает заниматься и обменом, и хранением цифровой валюты. В то же время Литва выдает две лицензии. С одной стороны, это может показаться более хлопотным занятием, чем получение лицензии в Эстонии, с другой позволяет сэкономить. 

У Польши другая ситуация. Она выдает 2 лицензии, одна из которых действует на местном, вторая – на международном уровне. И если первую получить легко, вторую – проблематично.

Литва.

Чтобы получить криптолицензию, инвестор должен зарегистрировать компанию с ограниченной ответственностью. Сделать это можно удаленно, после сдачи всех документов, на регистрацию уходит до 2 недель. Обязательные условия – уставной капитал от €2500, наличие в штате сотрудника, который отслеживает и предотвращает отмывание денег (должен иметь лицензию).

Чтобы получить криптолицензию в Литве, надо подать регулятору:

• Физический адрес компании в Литве, адрес сайта.
• Детальную информацию о реальном владельце.
• Данные о всех сотрудниках компании.
• Бизнес-план, где детально описывается работа предприятия.
• Справку о несудимости всех сотрудников, которые будут управлять компанией.

Все бумаги надо перевести на английский, заверить у нотариуса, где надо – проставить апостиль. Регулятор рассматривает заявку 2 мес., за дополнительную плату – 2 недели.

Эстония.

Единая криптовалютная лицензия в Эстонии выдается один раз, повторных проверок не требуется. Получить ее можно онлайн, используя карту е-резидентства. Другие варианты – обратиться к нотариусу в Таллине или к представителю нашей компании.

Чтобы получить криптовалютную лицензию в Эстонии, нужны такие документы:

• полная информация о реальном владельце бизнеса, в т. ч. телефон, е-мейл;
• документы контактного лица, директоров, среди которых обязательно должен быть гражданин Эстонии;
• реальный юридический офис в Эстонии;
• веб-страница;
• бумага о несудимости.

Сумма уставного капитала для криптокомпании – €12 000. На момент подачи заявления все деньги должны быть на счету. Предварительно также надо открыть счет в банке, получить IBAN.

Польша.

Криптовалютная лицензия в Польше имеет свои особенности. Страна выдает 2 разрешения – небольшое или национальное платежное учреждение (MIP и KIP). Первое разрешает работать в Польше, второе позволяет работать в других странах.

MIP подходит для стартапа, выдается в течение 14 дней. Лицензия позволяет:

• хранить на кошельках до €2 000;
• совершать / получать платежи (до €1,5 млн./мес.);
• создавать платежные инструменты;
• заниматься обменом криптовалюты;
• давать кредиты.

MIP-лизензия не разрешает выпускать ICO, работать в другой стране. Если в планах международный рынок, выпуск цифровых монет, надо получить KIP. Дополнительный плюс этой лицензии – возможность для пользователей хранить неограниченную сумму денег.

KIP выдают лишь юридическому лицу, от количества предоставляемых услуг зависит размер уставного капитала. Чтобы получить KIP, надо подать пакет документов, среди которых – план работы на 3 года, список услуг, банковскую гарантию. Сама процедура получения KIP сложна, может растянуться на пару месяцев. Чтобы ее ускорить, лучше действовать через профессионалов.