FATF за регулирование виртуальных активов.

Назад

05.11.2021 17:12

ФАТФ впервые опубликовала руководство по сектору виртуальных активов в июне 2019 года в ответ на «серьезную и неотложную» угрозу криминального и террористического неправомерного использования виртуальных активов. В этом руководстве правительствам предлагалось подчинить поставщиков услуг в этом секторе тем же правилам, которые применяются к обычным финансовым учреждениям, для оценки и смягчения связанных рисков борьбы с отмыванием денег (AML), лицензировать или регистрировать поставщиков и подвергать их надзору или мониторингу Компетентными национальными органами. Идея, по словам тогдашнего министра финансов США Стивена Мнучина, заключалась в том, чтобы остановить превращение криптовалюты в эквивалент секретных пронумерованных банковских счетов и предотвратить превращение виртуальных активов в безопасное убежище для незаконных субъектов, позволяющее обойти установленные меры по борьбе с отмыванием денег.

Быстро развивающийся и технологически динамичный характер сектора означает, что ФАТФ тем временем продолжает внимательно следить за ним. Возникло несколько вопросов, одна из самых важных - прояснить определения виртуальных активов и VASP, чтобы все соответствующие активы были определены либо как виртуальные активы, либо как традиционные финансовые активы, а возможности для юрисдикционного арбитража были закрыты.

Недавно выпущенное обновление включает дополнительные инструкции по:

  • стейблкоины и цифровые валюты центральных банков;
  • одноранговые транзакции, которые создают особенно высокие риски AML; а также
  • принципы обмена информацией и сотрудничества между супервизорами VASP.

ФАТФ также дает рекомендации по лицензированию и регистрации VASP и по толкованию определения «корреспондентские отношения и другие отношения» в стандартах ФАТФ.

В нем также даются разъяснения по реализации «правила путешествий», согласно которому VASP, осуществляющие переводы криптовалюты на сумму более 1000 долларов США, должны передавать данные клиента финансовому учреждению-получателю, чтобы при необходимости можно было отследить возврат средств. ФАТФ считает это правило важным, но оно еще не получило широкого применения из-за технических проблем. В новом руководстве четко указано, что ФАТФ не будет принимать данные правил о поездках постфактум .


Комментарии


Комментариев пока нет

Пожалуйста, авторизуйтесь, чтобы оставить комментарий.
Также Вы можете войти через:
При входе и регистрации вы принимаете пользовательское соглашение