FATF предупреждает о криминальной эксплуатации бизнеса в период кризиса.

Назад

18.05.2020 12:13

Основные выявленные направления нарушений во время кризиса включают в себя:

  • обход мер по надлежащей проверке клиентов;
  • злоупотребление финансовыми услугами и виртуальными активами в Интернете для перемещения и сокрытия незаконных средств;
  • использование государственных чрезвычайных мер экономического стимулирования и схем несостоятельности для сокрытия и отмывания незаконных доходов;
  • расширение использования нерегулируемого финансового сектора, что создает больше возможностей для отмывания незаконных средств;
  • незаконное присвоение внутренней и международной финансовой помощи и чрезвычайного финансирования; а также
  • переход к новым направлениям деятельности, требующим больших затрат и высокой ликвидности, в развивающихся странах.

По словам ФАТФ, одним из популярных преступных действий в настоящее время является выдвижение себя за должностных лиц с намерением получить личную банковскую информацию или наличные деньги. В некоторых случаях преступники выдают себя за должностных лиц больницы, которые утверждают, что родственник болен и требует оплаты за лечение, или притворяются государственными служащими, запрашивающими личную банковскую информацию для целей налоговых льгот. Случаи, связанные с олицетворением правительства, вероятно, увеличатся, поскольку гранты и налоговые льготы все чаще распространяются на граждан по всему миру.

Также заметно увеличился сбор средств для фальшивых благотворительных организаций, когда преступники выдавали себя за международные организации или благотворительные организации и распространяли электронные письма с просьбой о пожертвованиях для предполагаемых кампаний по сбору средств на исследования, связанные с COVID-19, жертвами или продуктами.

Инвестиционные мошенничества также растут, такие как рекламные акции, ложно утверждающие, что продукты или услуги публично торгуемых компаний могут предотвратить, обнаружить или вылечить болезнь. Некоторые члены FATF подчеркнули, что акции микрокапов, обычно выпускаемые самыми маленькими компаниями, могут быть особенно уязвимы для мошеннических схем инвестирования, поскольку они представляют собой акции по низкой цене с часто ограниченной общедоступной информацией, способствующей распространению ложной информации о них.

Международные финансовые учреждения также сообщают о повышенном риске экстренной финансовой помощи, предоставляемой развивающимся странам в результате незаконного присвоения коррумпированными должностными лицами, и о том, что государственные контракты на закупку большого количества медицинских принадлежностей, связанных с COVID-19, предоставляют возможности для коррупции и незаконного присвоения государственных средств. Эта деятельность может стать более распространенной, если есть мнение о снижении финансового контроля за государственными закупками и расходами.

По словам некоторых членов ФАТФ, произошло также значительное увеличение объема операций с наличными. Недавние колебания стоимости ценных бумаг побудили некоторых людей ликвидировать свои инвестиционные портфели и переводить большие суммы средств в электронном виде или снимать банкноты. Опасение заключается в том, что, когда финансовые рынки стабилизируются, крупные движения по возврату средств могут обеспечить покрытие для отмывания незаконных средств. В сообщении говорится, что клиенты, участвующие в подозрительных изъятиях или транзакциях с банкнотами, уже ссылаются на «COVID-19» в качестве цели транзакции, тем самым маскируя потенциальные незаконные действия.

«Надзорным органам, подразделениям финансовой разведки и правоохранительным органам следует продолжать обмениваться информацией с частным сектором для определения приоритетов и устранения основных рисков отмывания денег, особенно связанных с мошенничеством и рисками финансирования терроризма, связанными с COVID-19», - говорит FATF. «Финансовые учреждения и другие предприятия должны сохранять бдительность в отношении возникающих рисков ОД и ФТ и обеспечивать, чтобы они продолжали эффективно снижать эти риски и были способны выявлять и сообщать о подозрительной деятельности».

Документы.


Комментарии


Комментариев пока нет

Пожалуйста, авторизуйтесь, чтобы оставить комментарий.
При входе и регистрации вы принимаете пользовательское соглашение