Латвия становится опасным местом для хранения денежных средств.

Латвия многие годы была местом, куда выводили средства представители стран СНГ и бывшего СССР. Кто-то называл ее отмывочным коридором, кто-то просто посредником между Западом и Востоком. Но в последнее время этому каналу не дают работать спокойно.

Недавно стало известно, что на территории Латвии продолжается расследование о происхождении средств, которые, предположительно, были украдены из бюджета Украины. Латвийские банки стали инструментом легализации данных активов.

Работа над делами началась еще в 2014 году, когда новые украинские власти обвинили в незаконном присвоении государственных средств Сергея Курченко, Сергея Арбузова и других. По заявлениям украинских правоохранителей эти средства заморожены на латвийских счетах.

Комичность ситуации лишь в том, что, несмотря на расследование «украинского дела» ни одна из названных украинскими политиками фамилия в деле не всплывала. Почему? Как минимум потому, что Латвии не предоставили никакой информации со стороны Украины. В целом, потрясли кулаками, обвинили в кражах и на этом остыли.

Но латвийская правоохранительная система работала и продолжает работать, хотя Украина не показала, как деньги были украдены у государства, и почему их следуют вернуть обратно.

Поэтому – барабанная дробь – средства признанные нелегальными были просто-напросто изъяты в пользу государственной казны. В пользу Латвии.

В сумме речь идет о 50 миллионах евро, что неплохое подспорье для латвийского небольшого бюджета. В ходе заморозок и изъятий под удар попали ABLV, Reģionālā investīciju banka, плюс PrivatBank. Если верить источникам в латвийских СМИ – 49 миллионов долларов (что похоже на долю указанного ранее Арбузова по версии украинских правоохранителей) только в PrivatBank.

Можно сказать с большой долей уверенностью: серые потоки, которые раньше шли через Латвию, усыхают, как и грузопотоки. Это связано с несколькими моментами. Один из них именно в решении конфисковать средства еще до окончания полного следствия – именно так поступили в сложившейся ситуации.

А значит, в будущем таким методом воспользуются еще не раз – слишком уже соблазнительный источник дохода для остывающей экономики.

Во-вторых, Латвия устроила очередной этап закручивания гаек, как для населения, так и для международных предпринимателей. И все это на фоне вступления в Организацию Экономического Сотрудничества и Развития (ОЭСР). Ведь она, как и МВФ, часто указывали, что в Латвии слишком легко отмывать нелегальные средства.

И, чтобы показать то, как она улучшается, начали проводить показательные порки: массово уволили сотрудников Службы Государственных Доходов, которые «неожиданно» зарабатывали в несколько раз больше, чем декларированные доходы; ввели новые понятия в банковском секторе и потребовали следить за счетами «политически значимых лиц», коими, помимо самих чиновников высокого уровня, могут стать их семьи до второго колена, друзья и даже деловые партнеры.

Вводятся новые ограничения на наличность (уменьшается лимит для сделок между физическими лицами), повышаются комиссии в банках и т.п.

И это не говоря про планы правительства повысить налоги для населения и загубленной националистическими активистами программы ВНЖ за инвестиции.

В целом же, как и во всем мире, работать с серыми капиталами стало в разы сложнее. И чтобы не иметь проблем, мы рекомендуем проводить свои сделки максимально прозрачно, чтобы чиновник в Латвии или даже в конкретном банке не вздумал заморозить или конфисковать ваши трудовые резервы.

Несмотря на довольно напряженные отношения между Латвией и Россией на политическом уровне, на уровне финансовом отношения за долгие годы сотрудничества сложились вполне добрососедские. Вступив в ЕС, Латвиябыстро превратилась в большую “прачечную” для денежных потоков из России и СНГ. Это было очень удобно и очень выгодно обеим сторонам, но, как обычно, всему хорошему рано или поздно приходит конец. 2016 год стал в этом плане переломным — в секторе латвийского нерезидентского банкинга началось “закручивание гаек”.

В конце 2015 и в начале 2016 года практически совпали два фактора: во-первых, планируемое вступление Латвии в состав ОЭСР; во-вторых, выполнение обязательств по подписанному два года назад соглашению об автоматическом обмене налоговой информацией. Оба фактора привели к тому, что средства нерезидентов (главным образом, российского происхождения) начали стремительно перемещаться из Латвии в другие юрисдикции.

Еще один фактор, который повлиял на усложнение процесса администрирования счетов для латвийских банков — это вступление в силу правил по автоматическому обмену информацией. Соответствующее соглашение Латвия подписала одной из первых — еще в 2014 году. А 1 января 2016 года для банков начали действовать новые правила.

В соответствии с новыми установками, латвийские банки теперь должны узнавать о налоговой резиденции своих клиентов, а также узнавать их номер налогоплательщика. Некоторые банки даже поставили перед клиентами условие — либо вы рассказываете о происхождении средств и предъявляете доказательства уплаты налогов в своей стране, либо закрываете счета. Отдельно стоит уточнить, что это требование относится ко всем клиентам, а не только к россиянам или жителям стран СНГ.

Для банков в этой ситуации на кону стоит репутация, а ей никто рисковать не хочет. Поэтому отказываясь предоставлять необходимую информацию или предоставляя неполную или неточную информацию, будьте готовы к тому, что Ваш счет могут закрыть.

Полученные данные банки должны передавать Службе государственных доходов Латвии, которая, в свою очередь, сможет передать ее дальше — налоговым органам других стран. Латвия должна начать автоматический обмен налоговой информацией уже в 2017 году, Россия — только в 2018.

Обмен налоговой информацией между Россией и Латвией

Обмен налоговой информацией между двумя странами был возможен и ранее, например, в рамках заключенного соглашения об избежании двойного налогообложения. Однако, автоматический обмен информацией в рамках единого стандарта, разработанного ОЭСР, значительно упростит доступ к информации для налоговых органов.

Здесь надо отметить, что обмен информацией будет проходить и в ту, и в другую сторону — то есть, как российские налоговые органы смогут получить информацию о счетах своих налогоплательщиков в Латвии, так и латвийские налоговые органы смогут получать аналогичную информацию о своих налогоплательщиках от коллег в России.

Соглашение о  присоединении к автоматическому обмену информацией Россия подписала в мае этого года. Однако, для реализации полноценного обмена информацией между Латвией и Россией, страны должны подписать еще и двустороннее соглашение.

С введением процедуры автоматического обмена информацией между странами исчезает само понятие банковской тайны, так как банки вынуждены предоставлять конфиденциальную финансовую информацию налоговым органам не по конкретному запросу, основанному на подозрениях в каких-либо правонарушениях, а сразу обо всех своих клиентах и на ежегодной основе.

Банковская тайна сохраняется лишь в том контексте, что компетентные органы обещают не допустить попадания информации к частным лицам. ОЭСР выдвигает достаточно строгие требования относительно безопасного хранения и передачи информации о счетах банковских клиентов. Кроме того, государство, которое считает, что переданная им информация в другом государстве не будет достаточно надежно защищена, может отказаться от обмена.

Банки же, в свою очередь, еще на стадии подписания договора с клиентом извещают о том, что они обязаны предоставлять государству всю необходимую информацию о счете клиента в случае, если речь идет о подозрении в совершении преступления или уклонения от уплаты налогов.

Несмотря на все эти нюансы, латвийские банки сохраняют свою привлекательность в качестве партнера для ведения международного бизнеса как в Европе, так и за ее пределами.

Стоит ли вести дела в Латвии?

Если у вас уже есть счета в Латвии – это лучше, чем не иметь иностранного счета вообще. Однако мы рекомендуем обратиться к консультантам , чтобы уточнить – является ли выбранный вами банк безопасным и выгодным.

В целом же, Латвия все еще предлагает интересный и перспективный банкинг для нерезидентов, однако законодательная составляющая усложняется, и сводить к минимуму все бонусы. В мире существуют другие уважаемые юрисдикции, которые готовы предложить удобный сервис, русскую поддержку и выгодные условия.

Поэтому, если у вас уже есть счет в Латвии, то мы рекомендуем открыть как минимум еще один – диверсификация никогда не была лишней, особенно в вопросе безопасности собственных активов.

Если же счета в Латвии у вас нет, то возможно стоит рассмотреть другие варианты.

В данном контексте особенно интересной выглядит новость, которую сообщила пресс-служба крупнейшего независимого банка Латвии — группа ABLV открывает представительство в Нью-Йорке. Представительство будет действовать от имени компании ABLV Advisory Services, а не ABLV Bank, так как этого требует банковское законодательство штата Нью-Йорк.

ABLV Advisory Services является частью группы ABLV, в которую входят также:

• ABLV Bank, AS;
• ABLV Consulting Services, AS;
• ABLV Corporate Services, SIA;
• ABLV Advisory Services, SIA;
• New Hanza City, SIA;
• ABLV Bank Luxembourg, S.A.;
• ABLV Capital Markets, IBAS;
• ABLV Asset Management, IPAS;
• Pillar Holding Company, KS;
• и другие.

Официальной целью открытия представительства в США являются, согласно официальным данным, установление взаимовыгодных деловых отношений, а также исследование системы американского нормативно-правого регулирования. Другими словами, открытие представительства в США позволит завести необходимые контакты и понять “правила игры” на практике.

Руководителем представительства ABLV Advisory Services назначен Чарльз Лэнсдаун — опытный эксперт и профессионал своего дела, ранее занимавший высокие должности в HSH Nordbank.

Таким образом, на сегодняшний день латвийская группа ABLV имеет представительства в 10 странах и в 12 городах: Москва, Санкт-Петербург, Владивосток, Киев, Одесса, Минск, Алма-Ата, Баку, Ташкент, Гонконг, Лимасол, а теперь и Нью-Йорк. И это, по всей видимости, хорошо продуманный и взвешенный шаг с далеко идущими планами на будущее.

Комментарии

Комментариев пока нет