«Ситибанк» без лицензии Euroclear разблокировал часть замороженных активов россиян

Клиенты брокерского подразделения российского «Ситибанка», подконтрольного американской Citigroup, начали получать денежные выплаты по заблокированным активам без лицензии Euroclear — дивиденды, купоны и погашения по облигациям. 

По данным WealthIQ, вечером 9 апреля 2025 года её клиенты начали получать переводы по замороженным выплатам в тех валютах, в которых их должны были произвести изначально. Выплаты идут партиями — кто-то уже получил все средства (примерно десять человек), кто-то часть, кто-то пока ожидает.

Ситуация с разблокировкой денежных средств в «Ситибанке» — единичный подобный случай и касается только этого банка, уточнили «РБК Инвестициям» в WealthIQ. Юристы не исключают, что это может быть связано с поэтапным сворачиванием деятельности Citigroup в России.

«Ситибанк» не находится под санкциями ЕС или иных государств, имеет прямой счёт в Euroclear, а значит, в цепочке между частным инвестором и бельгийским депозитарием отсутствуют подсанкционные лица

Опрошенные юристы разошлись во мнениях о том, что стало причиной разблокировки. WealthIQ допустил, что Citigroup могла получить разъяснения от Euroclear или Казначейства Бельгии. Замдиректора юридического департамента инвестбанка «Синара» Елена Рязанова не уверена, что лицензий не выдавалось. По её мнению, банк мог самостоятельно обратиться в Казначейство Бельгии за лицензией, а теперь Euroclear начал её исполнять

Citigroup открыла представительство в Москве в 1992 году, уже через год получив лицензию на банковскую деятельность. В 2021 году объявила о решении выйти из розничного бизнеса в России.

С 2022 года группа постепенно сворачивала операции в стране: продала потребительские кредиты «Уралсибу», ограничила переводы с дебетовых карт и оплату услуг, убрала банкоматы, прекратила обслуживание дебетовых карт и операций через Систему быстрых платежей.

В сентябре 2024 года предупредила, что закроет последнее розничное отделение в России и отключит интернет-банк и мобильное приложение.

Новизна кейса разблокировки активов клиентов Ситибанка заключается в том, что инвесторы получили выплаты по замороженным активам без предварительного получения лицензии от Euroclear, как утверждают в Wealth IQ и BGP Litigation.

Российский Ситибанк не находится под санкциями ЕС или иных государств и имеет прямой счет в Euroclear, следовательно, в цепочке между частным инвестором и бельгийским депозитарием отсутствуют подсанкционные лица, объясняет Ротачкова. «Euroclear заблокировал деньги на счету Citi согласно регламенту ЕС № 833, на основании того, что российское юрлицо хранит активы в европейской финансовой организации на сумму более €100 тыс.», — добавляет юрист.

 Случай с клиентами Citi стал первым, когда произошла коллективная разблокировка денежных средств на прямом счете российского брокера в Euroclear.