Швейцарские банки ужесточают контроль за счетами граждан России

Швейцарские банки наладили мониторинг переводов своих клиентов из России, и в случае, если они платят налоги в российскую казну, несколько банков уже объявили о закрытии их счетов. Об этом сообщили два адвоката из Швейцарии, работающие с российскими клиентами, а также источник в банковской сфере страны.

Ситуация началась около месяца назад с клиентами UBS и Credit Suisse. Около 10 человек обратились в его юридическую фирму, получив неофициальные звонки от сотрудников банков с предупреждениями о закрытии счетов, если они не прекратят владение российскими компаниями и уплату налогов. По словам Кудинова, действия банков на данный момент являются выборочными, а не массовыми.

Однако, как рассказал другой швейцарский адвокат , его клиенты уже столкнулись с блокировкой счетов из-за уплаты налогов в Россию. Он также сообщил, что банк UBS мог отправлять письма своим клиентам с предупреждением об этой ситуации.

Банки скорее всего вынуждены принимать такие меры из-за давления швейцарских властей, партий и Государственного Секретариата Швейцарии по экономике (SECO), которые говорят об ужесточении контроля за санкциями против России. Однако он считает, что эти действия незаконны и его юридическая фирма планирует обжаловать их, как только их клиенты получат официальные уведомления.

В рамках санкций против России Швейцарией были заморожены финансовые активы на сумму 7,5 млрд швейцарских франков (8,1 млрд долларов). Это эквивалентно примерно трети 21,5 млрд евро, замороженных в соседнем Европейском Союзе.

Однако страны «большой семерки» считают, что Швейцария делает недостаточно в этом направлении, и призывают правительство страны действовать более напористо и результативно. Конфиденциальное письмо с таким посылом, подписанное всеми послами стран G7 в Берне, было отправлено правительству Швейцарии в первой половине апреля текущего года.

В марте посол США в Швейцарии Скотт Миллер обратился к Государственному секретариату Швейцарии по экономике (SECO) с заявлением, в котором утверждал, что Берн может приложить еще больше усилий и заблокировать еще от 50 до 100 млрд швейцарских франков российских активов. Но швейцарская сторона в лице руководителя SECO Элен Будлигер-Артиеда ответила, что такие оценки общего количества российских активов являются предварительными и примерными, и что Швейцария таких цифр не озвучивала.

Блокируются средства подсанкционных россиян, но не все из владельцев этих активов попали под санкции, поэтому и блокировка им не грозит. На вопрос, могут ли быть конфискованы замороженные активы, Будлигер-Артиеда ответила, что рабочая группа «пришла к четкому выводу, что в этом случае права собственности будут нарушены». «В Швейцарии не разрешена конфискация частных активов, если они имеют законное происхождение и не имеют доказанного криминального прошлого», — подчеркнула она.

Самый последний отчет Государственного секретариата Швейцарии по экономическим вопросам (SECO) показал, что к июню 2022 года организация была уведомлена о 46,1 млрд швейцарских франков на депозитах российских граждан и юридических лиц в швейцарских банках.

В то время как Швейцария отказывается от идеи конфискации замороженных активов россиян, ссылаясь на нарушение прав собственности, Европейский союз, напротив, ищет способы упрощения процесса конфискации. Европейская комиссия планирует объявить уклонение от санкций преступлением на всей территории ЕС, что облегчило бы процесс изъятия активов.

Президент Европейского совета Шарль Мишель, который представляет 27 национальных лидеров блока, заявил в январе Financial Times, что намерен изучить идею активного управления замороженными активами российского центрального банка для получения прибыли. В связи с этим ЕК предлагает следующий шаг — инвестировать замороженные активы ЦБ РФ в европейские гособлигации, а проценты использовать для выплат Украине. Доходность по таким облигациям оценивается в 2,6% в год. Риск потерять средства очень мал, считают в ЕК, в худшем случае потери могут составить €4 млрд. Шарль Мишель назвал этот вопрос «вопросом справедливости».

При этом базовые активы будут возвращены российскому государству в случае подписания мирного соглашения, согласно проекту предложения Европейской комиссии, в котором подчеркивается необходимость координированных действий на международном уровне.

По данным Die Welt, с весны 2022 года ЕС заморозил порядка 300 млрд евро золотовалютных ресурсов России и еще 21,5 млрд — представителей крупного российского бизнеса. Но на сегодня отсутствует механизм конфискации этих активов. Также европейские чиновники опасаются, что изъятие средств может подорвать веру в надежность хранения активов в западных банках.