Платёжные системы Европы дают сбой.

1.  Закрыт ли MisterTango?  

По словам клиентов литовской платежной системы Mistertango, не так давно у них возникли трудности с проведением операций по счетам. Означает ли это, что Mistertango закрыт? Эксперты   решили детальнее разобраться с возникшей ситуацией. 

В результате выяснилось, что Банк Литвы наложил временные ограничения на деятельность платежной системы и назначил штраф на сумму 245 050 EUR, поскольку, был выявлен ряд нарушений в отношении соблюдения требований по AML/CTF.  Тем, у кого есть счет в платежной системе Mistertango, следует знать, что теперь  только компании с низкорисковой деятельностью и только после проверки их информации согласно обновленным требованиям KYC, смогут осуществлять транзакции в Mistertango. 

Банк заключил, что все указанные недочеты должны быть исправлены к 31 января 2020 года.

Наши специалисты  активно следят за развитием событий и намерены информировать своих клиентов при появлении дополнительных сведений. В том случае, если у вас есть крипто-компания или вы планируете зарегистрировать крипто-бизнес, мы рекомендуем одновременно иметь в наличии несколько активных счетов, поскольку данная деятельность регулируется не во всех юрисдикциях и вызывает особое внимание со стороны регуляторов, что в свою очередь, ведет к частым закрытиям счетов 

Желающим открыть счет, например на криптодеятельность,  наши эксперты  готовы предложить актуальные альтернативы Mistertango.

     2. SatchelPay снова не работает? 

Клиенты, у которых открыт счет в SatchelPay, в очередной раз опасаются приостановления деятельности платежной системы.  Буквально на днях стало известно, что Банк Литвы оштрафовал SatchelPay за ненадлежащее хранение средств клиентов . Сумма штрафа составила 23 000 EUR .

В чем же заключалась причина подобного решения Центробанка Литвы? А также, на что стоит обратить особое внимание клиентам данной платежной системы, и нужно ли искать альтернативы SatchelPay, такие, как открытие счета в европейском банке?

Эксперты решили детальнее узнать о сложившейся ситуации . Как оказалось, SatchelPay нарушил Закон Литовской Республики Об электронных деньгах и учреждениях электронных денег. Он хранил средства клиентов частично на счетах, открытых в e-money в платежных учреждениях, и на счете, открытом в банке государства-члена ЕС, который не предназначался для целей защиты средств .

Желающим открыть счет в банке Европы или платежной системе, следует знать, что по закону, в целях защиты средств клиентов путем сегрегации, платежное учреждение обязано хранить данные средства исключительно в:

• Банках и кредитных организациях, зарегистрированных на территории Литвы, включая Банк Литвы;
• Банках государств-членов Евросоюза, включая центральные банки; или
• Инвестировать их в надежные и ликвидные активы с низким уровнем риска.

Если вы намерены открыть счет в платежной системе SatchelPay, учтите, что это уже второй случай , когда Банк Литвы принимает принудительные меры в отношении SatchelPay .

Напомним, в августе 2019 года Банк Литвы приостановил деятельность SatchelPay и ограничил спектр предоставляемых услуг. Тогда SatchelPay приостановила денежные переводы на момент прохождения проверки Центробанка Литвы. Согласно заявлению представителя SatchelPay, "платежная система проходит проверку Центрального банка Литвы. Все переводы будут прекращены до 15 сентября 2019 года!  А начиная с указанной даты, платежная система будет  работать в обычном режиме"...