От клиентов российского банка потребуется дополнительная информация

С 29 марта начинает действовать Указание Банка РФ, в нем есть дополнительные требования к идентификации клиентов еще до начала приема их на обслуживание.

Банки должны запрашивать у юридических лиц и ИП массу дополнительных сведений. Скажем, о целях финансово-хозяйственной деятельности. Это информация о планируемых операциях — их числе, суммах, в том числе снятие наличных денег и переводы по внешнеторговой деятельности. Предприниматели должны указывать данные о своих основных партнерах, с которыми будут вестись расчеты.

Банкиры затребуют и данные о деловой репутации своих клиентов. Речь идет об отзывах и оценках других клиентов этого банка, кредитных организаций, в которых компания до этого обслуживалась.

Информация о финансовом положении с предоставлением копий годовой отчетности и проч. также важна. Банк имеет право запросить справки из налоговых органов об исполнении обязанности по своевременной уплате налогов, сборов, пеней, штрафов.