Ограничения по депозитам в 100 тысяч евро для граждан России в Евросоюзе сохранены.

Одной из ограничительных мер стало внесение корректив в секторальный регламент Евросоюза (EU 833/2014, принят 31.07.2014 года). В результате граждане России лишились возможности держать в банках Евросоюза депозиты, размер которых превышал 100 тысяч евро.

Ужесточение секторального регламента могло нарушить системообразующие права человека (Хартия ЕС, статья 21), но для большей части россиян новые ограничения были несущественными. Однако состоятельные люди, хранящие активы в европейских финансовых структурах, столкнулись с довольно значительными проблемами. Поэтому эксперты почти сразу же после 24 февраля заговорили о том, что Евросоюз может столкнуться с судебными исками от россиян, чьи права и свободы оказались нарушенными.

Иск, поданный гражданкой России и Германии Евгенией Зайферт, юридически базировался на последней редакции ДФЕС (Договор о функционировании Европейского Союза, TFEU – Treaty on the Functioning of the European Union). По версии истца, апеллирующего к статье 263 ДФЕС (описывает полномочия европейского суда), секторальный регламент нарушает права человека. Евгения Зайферт требовала аннулировать некоторые нормы статей – 5b, 5c, 5d, 5e, 5f и 5g. Со своей стороны, ответчик подал ходатайство о признании претензий Зайферт несостоятельными.

Точка в разбирательстве (дело T 166/22 Seifert v Council) была поставлена 18 января 2023 года. Суд Евросоюза принял сторону ответчика, отклонив иск Евгении Зайферт. Многие эксперты утверждают, что шансов на победу у истца не было изначально, так как в официальных структурах ЕС господствуют антироссийские настроения. Но инсайдерские источники в европейском суде говорят о том, что в деле слишком много странностей и нестыковок

Почему ситуация вокруг иска Евгении Зайферт вызывает много вопросов:

• Истец не направил возражения, касающиеся отзыва ответчика, хотя мог это сделать на совершенно законных основаниях.
• В ходе судебного разбирательства Евгения Зайферт не смогла уточнить, каким образом нарушались её права и свободы.
• Признала существование личного счёта в одном из немецких банков, но не смогла доказать, что ограничения на максимальный размер депозита в 100 тысяч евро коснулись лично её.

Чем руководствовалась Евгения Зайферт, подавая заведомо бесперспективный иск, мы не знаем. Также не до конца ясны мотивы некоторых её действий, что в итоге привело к проигрышу дела. Но сам факт того, что гражданка России и Германии подала иск против неправомочных (с её точки зрения) законодательных актов ЕС, безусловно, является знаковым

Другие финансовые ограничения для физических и юридических лиц России, введённые Европейским союзом:

• Запрет для клиентов из РФ на операции с финансовыми инструментами, если они были номинированы в EUR.
• Запрет на операции с ценными бумагами, эмитированными после 12 апреля 2022 года.
• Запрет листинга на всех биржах Евросоюза для юридических лиц, если доля участия государства в них превышает 50%.

Ограничения в 100 тысяч евро на сумму депозита для россиян, возможные исключения:

• Владелец депозита имеет ВНЖ / гражданство любой страны Евросоюза.
• Депозит используется в трансграничной торговле между Россией и любой страной ЕС.
• Депозит необходим для покрытия основных потребностей (еда, жильё, медицинское обслуживание, страховые взносы и др.).
• Депозит нужен для покрытия экстренных расходов.
• Депозит открывается в гуманитарных целях.
• Депозит нужен для поддержания функционирования гражданского общества.

Рассчитывать на то, что политика Евросоюза в отношении физических лиц – граждан России – будет скорректирована в ближайшее время, не приходится. Ситуация с каждым днём становится всё более неопределённой. Поэтому мы настоятельно рекомендуем нашим читателям обсудить с экспертами портала International Wealth различные альтернативные варианты, которые обеспечат постоянный и гарантированный доступ к финансовым инструментам и сервисам.

Чешский Райффайзенбанк перестанет отправлять средства в Россию и Беларусь с 15 февраля 2023г.

25  января клиенты чешского Райффайзен банка получили уведомление о том, что с 15 февраля отправление исходящих платежей в Россию и Беларусь прекратится. Ограничение касается всех исходящих операций в независимости от валюты. Прием входящих платежей будет возможным в том случае, если они не нарушают применимые положения о санкциях и не влияют в негативном ключе на санкционную политику Чешской Республики.

До сих пор Райффайзен банк тщательно отслеживал исходящие платежи в Россию и Беларусь на соответствие санкционным мерам. Но с середины февраля кредитно-финансовое учреждение решило вовсе не осуществлять такие транзакции.

Пресс-секретарь чешского банка Тереза Кайзершотова отметила, что банк имеет полное право на неисполнение инструкции к договору или платежному поручению, если это грозит ему каким-либо ущербом. В случае с исходящими платежами в Россию или Беларусь существует потенциальная угроза того, что деньги могут быть переданы подсанкционным лицам или будут использованы для других незаконных целей. По мнению представителя Райффайзенбанка, осуществление такой сделки нарушает международные санкции.

Также пресс-секретарь заявила, что руководство осознает о тех последствиях, с которыми столкнуться клиенты после вступления запрета в силу, поэтому служба поддержки банка будет работать в усиленном режиме и действовать согласно правилам регулирующих органов Чешской республики.

Ранее Райффайзен банк ввел запрет на отправку средств в Иран, Афганистан, Сирию и Судан. В прошлом году запрет распространился на такие регионы Украины: Крым, Донецкая, Луганская, Запорожская и Херсонская области.

Первым чешским банком, запретивших исходящие платежи в Россию и Беларусь, стал Moneta Money Bank. Запрет вступил в силу с 1 января 2023 года.

Напоминаем, что на сегодняшний день дочерний банк австрийской банковской группы Raiffeisen Bank International Райффайзенбанк продолжает работу в России. В марте 2022 года руководство австрийского RBI допустило «тщательно продуманный» уход с российского рынка, но его российская «дочка» заявила, что банк продолжит работу в стране независимо от формата участия RBI в его капитале.