Власти страны согласились на обмен финансовой информацией с Россией, хотя ранее опасались риска утечки данных

Россия и Швейцария начнут обмениваться финансовой информацией в автоматическом режиме. Старт намечен на осень 2019 года, говорится в докладе правительства Швейцарии (он доступен здесь на немецком языке). Документ датирован 29 мая 2019 года, на него обратил внимание The Bell.

Россия и Швейцария вели переговоры об обмене информацией для борьбы с махинациями и отмыванием средств с 2017 года. Федеральный департамент финансов Швейцарии категорически не рекомендовал передавать данные России, ссылаясь на высокий уровень коррупции и слабую защиту персональных данных. 27 сентября 2017 года парламент Швейцарии с небольшим перевесом всего лишь в 10 голосов одобрилавтообмен с Россией. Теперь сомнения в надежности защиты информации в России сняты, сообщил РБК Государственный секретариат по международным финансам Швейцарии (SIF). «В настоящее время нет оснований полагать, что информация может быть использована не для изначальных целей [налогообложения], но мы будем внимательно следить за ситуацией», — цитирует заявление SIF РБК.

Федеральная налоговая служба утверждает, что Россия по защите данных соответствует всем международным стандартам, по оценке Глобального форума по прозрачности и обмену информацией. Представитель ведомства заявил РБК, что у Швейцарии нет никаких оснований для приостановки обмена с Россией. Случаев нарушения Россией прав человека в связи с налогообложением также не было, добавил собеседник издания.

Владельцы счетов в иностранных банках могут узнать, в какие страны может быть направлены сведения об их финансах, у клиентского менеджера банка, заявила РБК партнер EY Ирина Быховская. По ее словам, формально банки не обязаны информировать клиента о включении в отчетность, но менеджер может сориентировать, какая информация указана в файле клиента. Большинство россиян со счетами за рубежом знали, что автообмен со Швейцарией неизбежен, считает эксперт. Часть банков и до этого предоставляли информацию ФНС, уверена Быховская.

Швейцария не раскрывает, сколько средств хранят россияне в местных банках. По статистике Банка России, Швейцария занимает первое место по трансграничным переводам физических лиц: $9,16 млрд за 2018 год, средняя сумма перевода — почти $9000.

Федеральный совет Швейцарии подтвердил, что в сентябре 2019 года Швейцарская Конфедерация впервые обменяется налоговой информацией по стандарту CRS (Common Reporting Standard) с 38 юрисдикциями в рамках автоматического обмена (AEOI, Automatic Exchange Of Information).

В частности, Швейцария осуществит автоматический обмен налоговой информации с Россией, а так же такими странами как: Андорра, Лихтенштейн, Монако, Саудовская Аравия, Южная Африка, Китай, Гонконг, Сингапур, Аргентина, Бразилия, Колумбия, Уругвай, Новая Зеландия и другими странами, в том числе с такими оффшорными юрисдикциях как Сейшелы, Белиз, Сент-Китс и Невис и Британские Виргинские острова.

Несмотря на то, что Россия и Швейцария вели переговоры об автоматическом обмене начиная с 2017 года, первая волна обмена произойдёт только сейчас из-за того, что Федеральный департамент финансов (EFD) Швейцарии не рекомендовал обмениваться данными с Российской Федерации ввиду высокого уровня коррупции и недостаточной защиты персональных данных.

Тем не менее, как следует из отчета, по состоянию на сегодняшний день, национальное законодательство России гарантирует общепринятые минимальные стандарты современной защиты данных, и Россия также является членом Конвенции Совета Европы о защите данных. Таким образом, пока что нет обоснованных отрицательных отзывов от других стран, частных лиц или компаний, согласно которым Россия будет допускать существенные нарушения в сфере защиты данных

Следует заметить, что несмотря на то, что у России есть около 100 государств-партнеров в рамках автоматического обмена налоговой информацией (включая основные финансовые центры, такие как Сингапур, Великобритания, Гонконг, Швейцария), согласно отчету Федерального департамента финансов, реально с Российско Федерацией обмениваются информацией в автоматическом режиме только лишь 14 стран. Так, например, Великобритания не представляет данные в Россию с 2019 году, несмотря на договоренности об обмене налоговой информацией и активирование протоколов CRS между Москвой и Лондоном.

Тем не менее, несмотря на то, что в действительности небольшой перечень стран, обменивающихся с Россией налоговой информацией, Федеральный департамент финансов Швейцарии отметил, что Россия обеспечила эффективное обеспечение стандартизированного внедрения процедур необходимых для активации автоматического обмена..

Россия, как отмечено в швейцарском отчете, будет использовать полученные данные исключительно для целей налогообложения и ни при каких обстоятельствах не будет рисковать быть исключенной из участия в автоматическом обмене за нарушения хранения и обработки полученных данных, составляющих, как известно, налоговую тайну.

Федеральный департамент финансов Швейцарии обратил внимание на существующие в России программы амнистия капитала, которые позволяют российским налогоплательщикам добровольно раскрывать свои иностранные активы (в т.ч. счета и компании) без угрозы уголовного преследования. 

В 2019 году автоматически обмениваться финансовой информацией с Россией отказалась Великобритания. Налоговая служба отмечала, что британская сторона продолжает выдавать сведения по запросу.