Минфин США обвинил латвийский банк в отмывании денежных средств.
НазадСоответствующее заявление размещено во вторник на сайте финансового учреждения www.ablv.com.
В FinCEN заключили, что «руководство, акционеры и сотрудники ABLV институционализировали отмывание денег как стержень бизнеса банка». Из-за этого многие использовали банк для незаконной финансовой деятельности, включая транзакции со структурами, против которых были введены санкции США и ООН, в частности связанные с ракетной программой Северной Кореи (среди них — внешнеторговый банк КНДР, Koryo Bank, Korea Mining and Development Trading Corporation). Банк продолжал проводить транзакции, связанные с Пхеньяном, даже после того как летом 2017 года объявил о нулевой терпимости в отношении операций с КНДР, подчеркивается в документе.
На протяжении 2017 года руководство и менеджмент ABLV «прибегали ко взяткам латвийским чиновникам», чтобы повлиять на решения, которые представляли опасность для бизнеса кредитной организации, считают в FinCEN.
В 2014 году ABLV оказался замешан в незаконном выводе активов более чем на $1 млрд у трех молдавских банков, BC Unibank S.A., Banca Sociala S.A. и Banca de Economii S.A, говорится в сообщении. Злоумышленники получили контроль над тремя банками через непрозрачную структуру владения, частично финансируемую займами из офшорных структур, которые обслуживал ABLV.
Также ABLV «неадекватно» проводил процедуры KYC (know-your-customer, «знай своего клиента», изучение предоставленных физическим или юридическим лицом документов) и CDD (customer due diligence, комплексная экспертиза клиентов), заявили в FinCEN. В качестве примера авторы приводят информацию о том, что «ABLV получил значительную сумму от расположенного в России банка таким образом, который указывает на незаконную передачу активов». «FinCEN полагает, что ABLV должен был знать, что подставные компании, получающие средства из российского банка на своим счета в ABLV, были связаны с конечными бенефициарами этого российского банка», — говорится в сообщении.
В 2014 году украинский бизнесмен Сергей Курченко (переехал в Россию, с 2015 года находится под санкциями США) «переправил миллиарды долларов через счета своих подставных фирм в ABLV». В банке были открыты по крайней мере девять счетов, связанных с Курченко, утверждают представители FinCEN. В документе говорится и о признаках незаконной финансовой деятельности, связанной с Азербайджаном.
Банк ABLV ранее упоминался в расследованиях журналистов OCCRP (Центр по исследованию коррупции и организованной преступности, организация вместе с Международным консорциумом журналистов-расследователей подготовила публикации о «панамском архиве»). В октябре 2016 года OCCRP писал о том, что сын украинского чиновника Юрия Терещенко Александр купил недвижимость «в минутах ходьбы от зданий парламента», один из платежей поступил от зарегистрированной на Сейшелах компании Berly Trade Ltd., которая имела счет в ABLV, «лидирующем офшорном банке Латвии».
Подставные компании, через которые проводились эти операции, в OCCRP назвали словом ploshchadka.
ABLV был образован в 1993 году, его головной офис расположен в Риге. Крупнейшие акционеры — Олег Филь и Эрнест Бернис. По итогам 2016 года размер активов банка оценивался в €3,8 млрд, он получил чистую прибыль в размере €79,3 млн. «Сегодня ABLV Bank AS — это крупнейший независимый частный банк в Латвии с представительствами во многих странах СНГ», — говорится на сайте кредитной организации.
Отметим, что на 30 сентября 2017 года (более свежих данных банк не предоставляет) на его счетах числилось 2,67 млрд. евро. Более 90% вкладчиков банка — это нерезиденты.
Список обвинений
Как BaltNews.lv, заместитель главы министерства финансов США Сигал Манделькер на этой неделе публично выступила с 35-страничным докладом, посвященным латвийскому банку ABLV, который называется так: "Предложение о специальных мерах против ABLV Bank как финансового учреждения, вызывающего опасения первой степени в связи с отмыванием денег".
"Сегодня утром FinCEN [Американская Комиссия по расследованию финансовых преступлений] опубликовал специальное заключение относительно деятельности ABLV на основании 311 раздела (речь идет о разделе так называемого «Патриотического закона» — Patriot Act), идентифицировав базирующийся в Латвии ABLV Bank как иностранный банк, вызывающий опасения первой степени по вопросами отмывания денег, который, помимо прочего, организовал схемы отмывания денег и препятствовал исполнению правил латвийского регулятора.
ABLV как указывает FinCEN, создавал условия для транзакций лицам, причастным к политической коррупции, направляя миллиарды долларов, полученные от коррупции и разграбления активов в общественном секторе счета «витринных компаний». Операции включали в себя крупномасштабную незаконную деятельность, связанную с Азербайджаном, Россией и Украиной», — заявила замминистра.
Среди проступков латвийского банка американцы упомянули:
«В течение 2014 года, например, украинский бизнесмен Сергей Курченко ("кошелек" экс-президента Украины В. Януковича) перевел миллиарды долларов через счета своей подставной компании в ABLV».
«ABLV способствовал транзакциям, связанным с Северной Кореей после провозглашения летом 2017-го банковской политики «нулевой терпимости» по отношению к Северной Корее…».
"Суммы переведенных средств исчисляется «десятками миллиардов долларов".
Впрочем в течение 60 дней банку предстоит дать свои пояснения в связи с этими обвинениями.
ABLV: «Вопиющей клевета!»
Заявление FinCEN совершенно неприемлемо для ABLV Bank, так как его сотрудники не давали взяток должностным лицам, в среду на пресс-конференции журналистам сообщил замисполнительного директора банка Вадим Рейнфелдс.
Банк обратился в правоохранительные органы Латвии и Госполицию в просьбой проверить утверждения FinCEN. Ибо, как подчеркнул Рейнфелдс, обвинив "ABLV Bank" в совершении особо-тяжких преступлений, репутации банка был причинен огромный ущерб.
— ABLV Bank открыт и для новых проверок, чтобы уменьшить любые подозрения о незаконных действиях, и готов к сотрудничеству с государственными органами США, предоставляя неограниченный доступ к банковской информации, — заверил Рейнфелдc.
Представители банка почему-то уверены, что сообщение FinCEN основывается не на фактах, а на предположениях.
При этом Рейнфелдc добавил, что "отдельные услуги банка могут быть недоступны, но тут уж вмешались обстоятельства непреодолимой силы».
Ранее в латвийским банке назвали выводы американцев «вопиющей клеветой» и пообещали в течение 60 дней рассмотреть возможности опротестовать заявление FinCEN.
Реакция в Латвии
Пока комментарии довольно спокойные, с общей мыслью: во всем этом надо разобраться, ведь речь идет о системном латвийском банке.
Депутат сейма, заместитель комиссии по обороне, внутренним делам и борьбе с коррупцией Карлис Сержантс считает, что нужно получить комментарии министерства финансов США о конкретных претензиях к ABLV Bank. Он также напомнил дело о взятках Daimler, начатое в другой стране. Тогда Латвии удалось наладить контакт с иностранными следователями и получилось в итоге удачное сотрудничество. Судя по тому, что у банка грозят отобрать долларовоые корреспондентские счета, ситуация серьезная, предполагает политик.
Впрочем, у банка есть ещё право дать свои пояснения США. Рассмотреть ситуацию могут также парламентские комиссии по предотвращению коррупции или национальной безопасности.
Необходимо выяснить, какие последствия будут у принятых в США решений, так как конкретный банк в Латвии оценивается как системный, добавил Карлис Сержантс.
Председатель фракции "Единство" Хосам Абу Mери в свою очередь призвал латвийский минфин проверить сведения. Кроме того, по его мнению, подключиться к этой проверке могли бы Комиссия рынков финансов и капиталов, Бюро по борьбе и предотвращению коррупции (KNAB, ББОПК) и Бюро по борьбе с легализацией средств, нажитых преступным путем. KNAB, в свою очередь, сообщил вчера, что начал проверку сообщений о подкупах чиновников. Об этом в "твиттере" написал начальник антикоррупционного бюро Екаб Страуме. Результаты обещал, как только что-то будет известно.
Однако один из крупнейших латвийских банков может быть лишен доступа к финансовой системе США. ABLV Bank, второй по размеру в стране, и фактически больше не сможет проводить международные транзакции в долларах США, так как американский Минфин запретит всем финансовым учреждениям США открывать и вести для него корреспондентские счета.
По сумме активов ABLV Bank — второй крупнейший банк в Латвии. Его крупнейшим акционерам — Олегу Филю, Эрнесту Бернису и Нике Берне — напрямую и опосредованно принадлежат 87,03% основного капитала банка.
ABLV Bank наряду со Swedbank и SEB bankа находится под непосредственным надзором Европейского центробанка.
Комментарии
Комментариев пока нет