Кайманы регулируют криптовалюту

Денежно-кредитное управление Каймановых островов (CIMA) начало консультации по проекту правил и руководств по предоставлению услуг хранителями виртуальных активов и платформами для торговли виртуальными активами.

Это знаменует собой вторую фазу режима поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) в юрисдикции после введения в январе 2021 года режима обязательного лицензирования для VASP в соответствии с Законом о виртуальных активах (поставщики услуг) 2020 года (Закон о VASP).

Предлагаемое правило поддерживает нормативные требования Закона о VASP, устанавливая обязательства как для хранителей, так и для торговых платформ в таких областях, как управление, ведение бизнеса, юриспрудентные требования, управление рисками, ИТ и кибербезопасность. Правило также отдельно возлагает обязательства на торговые платформы и лиц, предоставляющих услуги по хранению виртуальных активов, в соответствии с характером их бизнеса.

Консультация также проводит юрисдикционное сравнение предлагаемых правил с правилами Багамских островов, Бермудских островов, Гибралтара, Гонконга, Лихтенштейна и Мальты, а также с предлагаемым Европейским союзом регулированием рынков криптоактивов. «В настоящее время не существует согласованных международных стандартов юридического регулирования и надзора за поставщиками услуг виртуальных активов», — говорит CIMA, отмечая, что подход к виртуальным активам и связанной с ними деятельности значительно различается в разных юрисдикциях. В некоторых случаях юрисдикции вносили поправки в существующие режимы финансовых услуг, чтобы сделать виртуальные активы и связанные с ними виды деятельности в пределах своей компетенции, другие вводили совершенно новые режимы, специально предназначенные для работы с виртуальными активами, или применяли к виртуальным активам существующие нормативно-правовые базы.

CIMA отмечает, что предложения Каймановых островов касаются требований соответствия и надлежащего качества, требований аудита, вознаграждения, конфликта интересов, полного раскрытия вознаграждения и других связанных вопросов, предупреждений о рисках, оценки уместности и пригодности, ведения документации и аутсорсинга.

По словам CIMA, предложенное правило и вспомогательные инструкции «обеспечит ясность и определенность» в отношении ожиданий CIMA в отношении его надзора за хранителями и торговыми платформами VASP. «Это очень важно, особенно для отрасли, которая лишь недавно была включена в сферу регулирования Управления», — говорится в сообщении.

CIMA не ожидает, что юрисдикция в целом понесет какие-либо расходы в связи с внедрением этой меры, хотя и признает, что некоторые ПУВА могут отказаться от работы на Каймановых островах из-за полноты нормативных требований.

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) выпустила рекомендации, касающиеся VASP с точки зрения борьбы с отмыванием денег (AML), и эти рекомендации уже были приняты в инструкциях CIMA по AML.

Комментарии по консультации должны быть представлены до 7 марта 2022 года.