ЕС внесет Россию в черный финансовый список ?

Евросоюз планирует внести Россию в черный список стран с высоким риском отмывания денег и финансирования терроризма. Об этом написало издание Politico со ссылкой на подготовленный документ и слова двух представителей ЕС.

Это нововведение обяжет финансовые учреждения тщательнее проверять все транзакции и заставит банки, которые ещё не приняли меры, снизить риски.

В этом случае последствия для россиян за границей могут быть неприятными. Банки будут тщательно следить за каждой финансовой операцией россиян, дотошно проверять транзакции, досконально изучать всю цепочку, если транзакция «многоходовая». Многие банки постараются вообще не открывать счет людям с «токсичным паспортом» или, если счет уже открыт, ограничить переводы.

В принципе то же самое происходит и сейчас, но если Россию включат в новый список, сегодняшние неприятности могут показаться детским лепетом.  

Немного о жизни ТАМ наших соотечественников: 

Юриста из России Михаила Беньяша в Литве лишили гуманитарного ВНЖ только за то, что он дважды съездил в Минск: привёз своего маленького сына на каникулы в Вильнюс и потом отвёз обратно к маме в Россию. Теперь он остался не только без вида на жительства, но и без работы. С 3 мая в Литве вступили в силу новые миграционные ограничения: граждан России могут лишить вида на жительство, если они посещают Россию или Беларусь чаще одного раза в квартал. Соответствующий закон подписал президент Гитанас Науседа — несмотря на петиции и протесты правозащитников.

В каких странах ЕС россиянам грозит тюрьма за счет в подсанкционном российском банке? Страны, где уже введена или вот-вот будет введена уголовная ответственность за нарушение и обход санкций перечисляет издание «Медуза»: Эстония, Латвия, Литва, Люксембург, Словакия, Финляндия, Швеция, Чехия, Дания, Кипр, Венгрия.

Бельгия, Болгария, Германия, Ирландия, Греция, Испания, Франция, Хорватия, Италия, Мальта, Австрия, Польша, Португалия, Румыния и Словения — страны, где уголовной ответственности пока нет, но она все равно появится со временем.

Это не значит, что все эти страны собираются начать массовые репрессии против клиентов «Сбера» и других банков, но риски есть. Все будет зависеть от наличия у госорганов соответствующей страны желания и возможностей заниматься такого рода делами.

По директиве 2024/1226, наказание за нарушение санкций составляет до 5 лет лишения свободы. Ряд стран устанавливает и более высокие максимальные пороги: от 6 лет в Швеции до 12 лет в Латвии. Однако такие большие сроки возможны при оперировании большими суммами. А оборот сумм до 10 000 евро по идее вообще должен наказываться штрафами. Но это все на усмотрение властей той или иной страны.  

Действия санкционных норм распространяются на обладателей европейских ПМЖ и ВНЖ, национальных виз D, просителей убежища, то есть на всех россиян, постоянно живущих в ЕС. Самый лучший способ удалить все риски: закрыть счет в российском банке, попавшем под санкции. Список подсанкционных российских банков можно посмотреть здесь. Однако далеко не все могут это сделать. Связи с Россией остаются у большинства эмигрантов.