ЕС против публичности бенефициаров компаний.

 22 ноября 2022 года Суд Европейского союза (CJEU) опубликовал пресс-релиз , в котором объявляет о своем решении , в котором говорится , что положение директивы о борьбе с отмыванием денег, в соответствии с которой государства-члены должны обеспечить, чтобы информация о бенефициарном владении корпоративными и другим юридическим лицам во всех случаях доступен любому представителю широкой общественности, является недействительным, поскольку серьезно нарушает право на неприкосновенность частной жизни и защиту персональных данных. Дело было возбуждено в отношении реестра бенефициарных владельцев Люксембурга. В результате судебного решения необходимо будет внести поправки в требования к реестру бенефициарных владельцев, включая ограничения на публичный доступ. Основной текст релиза следующий:

Директива по борьбе с отмыванием денег: положение, в соответствии с которым информация о бенефициарном владении компаний, зарегистрированных на территории государств-членов, доступна во всех случаях любому представителю широкой общественности, является недействительным. Вмешательство в права, гарантированные Хартией, вызванное этой мерой, не ограничивается строго необходимыми мерами и не соразмерно преследуемой цели.

В соответствии с директивой о борьбе с отмыванием денег люксембургский закон, принятый в 2019 году, создал Реестр бенефициарных владельцев и предусматривает, что весь ряд информации о бенефициарных владельцах зарегистрированных лиц должен вноситься и храниться в этом реестре. Часть этой информации доступна для широкой публики, в частности, через Интернет. Этот закон также предусматривает, что бенефициарный владелец может потребовать от Люксембургского коммерческого регистра (LBR), администратора Реестра, ограничить доступ к такой информации в определенных случаях.

В этом контексте Трибунал d'arrondissement de Luxembourg (Люксембургский окружной суд, Люксембург) рассмотрел два иска, возбужденных люксембургской компанией и фактическим владельцем такой компании, соответственно, которые ранее безуспешно просили LBR ограничить доступ общественности к информации о них. Поскольку этот суд счел, что раскрытие такой информации может повлечь за собой несоразмерный риск вмешательства в основные права соответствующих бенефициарных владельцев, он направил ряд вопросов в Суд для предварительного решения относительно толкования некоторых положений. директивы о борьбе с отмыванием денег и действительности этих положений в свете Хартии основных прав Европейского Союза («Хартия»).

В сегодняшнем постановлении Суд, заседая в качестве Большой палаты, постановил, что в свете Хартии положение директивы о борьбе с отмыванием денег, в соответствии с которой государства-члены должны обеспечить, чтобы информация о бенефициарном владении корпоративными и другими юридическими юридические лица, зарегистрированные на их территории, доступны во всех случаях любому представителю широкой общественности, являются недействительными.

По мнению Суда, доступ широкой общественности к информации о бенефициарной собственности представляет собой серьезное вмешательство в основные права на уважение частной жизни и на защиту персональных данных, закрепленные в статьях 7 и 8 Хартии, соответственно. Действительно, раскрываемая информация позволяет потенциально неограниченному кругу лиц узнать о материальном и финансовом положении бенефициарного собственника. Кроме того, потенциальные последствия для субъектов данных в результате возможного злоупотребления их личными данными усугубляются тем фактом, что после того, как эти данные стали доступны для широкой публики, с ними можно не только свободно консультироваться, но также сохранять и распространять.

Тем не менее, Суд считает, что рассматриваемой мерой законодательный орган ЕС стремится предотвратить отмывание денег и финансирование терроризма путем создания посредством повышения прозрачности среды, которая с меньшей вероятностью будет использоваться для этих целей. Он считает, что законодательная власть таким образом преследует цель, представляющую общий интерес, способную оправдать даже серьезное вмешательство в основные права, закрепленные в статьях 7 и 8 Хартии, и что доступ широкой общественности к информации о бенефициарной собственности является подходящим для содействия достижению этой цели.

Однако Суд считает, что вмешательство, вызванное этой мерой, не ограничивается строго необходимыми мерами и не соразмерно преследуемой цели. В дополнение к тому факту, что рассматриваемые положения позволяют сделать доступными для общественности данные, которые недостаточно определены и идентифицируемы, режим, введенный директивой о борьбе с отмыванием денег, представляет собой значительно более серьезное вмешательство в основные права. гарантированный в статьях 7 и 8 Хартии, чем прежний режим (который предусматривал, а также доступ для компетентных органов и определенных организаций, доступ для любого лица или организации, способных продемонстрировать законный интерес), без того, чтобы это усиленное вмешательство могло быть компенсировано какими-либо преимуществами, которые может дать новый режим по сравнению с прежним режимом с точки зрения борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. В частности, тот факт, что может быть трудно дать подробное определение обстоятельств и условий, при которых существует такой законный интерес, на которое ссылается Комиссия, не является основанием для того, чтобы законодательный орган ЕС предоставил широкой общественности доступ к информация под вопросом. Суд добавляет, что факультативные положения, которые позволяют государствам-членам предоставлять информацию о бенефициарной собственности при условии онлайн-регистрации и предусматривать, в исключительных обстоятельствах, освобождение от доступа к этой информации широкой публики.

Европейский суд полагает, что нынешний вариант «антиотмывочной» директивы не соответствует требованиям ст. 7-8 Хартии, так как не предоставляет гарантий субъектам данных о том, что информация о них, обнародованная публично, не попадет в руки третьим лицам, которые используют ее для противозаконных действий. Также, по мнению европейских судей, спорные требования 5AMLD не подразумевают соблюдение надлежащего баланса между преследуемой целью общего интереса и основными правами.

В 2019 году на основе 5AMLD в Люксембурге был принят закон, который предполагает, что  некоторые данные о бенефициарах компаний, зарегистрированных в стране, могут располагаться в Реестре открытого типа. Соответственно, к этой информации могут иметь доступ все желающие. Закон также предусматривает, что бенефициар может запросить администратора Реестра (Luxembourg Business Registers, LBR) ограничить доступ к такой информации в определенных случаях.

После этого Кипр приостанавливает публичный доступ к Реестру бенефициаров. 

Согласно вышеупомянутому решению CJEE, статья 1, пункт 15(c) Директивы (EU) 2018/843 Европейского парламента и Совета от 30 мая 2018 года, которая предусматривает доступ к информации о бенефициарах юридических лиц для любого представителя общественности, является недействительной, поскольку представляет собой серьезное вмешательство в фундаментальные права на уважение частной жизни и на защиту персональных данных, закрепленные в статьях 7 и 8 Хартии основных прав ЕС.

Соответствующая информация компетентным и надзорным органам, как указано в статье 12 Директивы R.A.A. 112/2021 и внесении изменений в Директиву R.A.A. 116/2022, будет по-прежнему предоставляться в соответствии с применимой процедурой.

Соответствующая информация также будет по-прежнему предоставляться определенным субъектам в соответствии с применимой процедурой путем дополнительной подачи официального заявления, подтверждающего, что информация о бенефициарах запрашивается в контексте проведения надлежащей проверки клиентов.

Следует отметить, что на Кипре обязанность компаний и партнерств предоставлять и обновлять информацию о своих бенефициарах не затрагивается и остается в силе.