CFTC и FinCEN наложили штраф в размере 100 миллионов долларов на BitMEX

Назад

06.09.2021 15:02

10 августа 2021 года Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) и Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) Министерства финансов объявили о штрафах в размере 100 миллионов долларов в виде гражданских денежных штрафов против BitMEX, биржи производных инструментов конвертируемой виртуальной валюты (CVC), за нарушения валютной биржи. Закон (CEA) и Закон о банковской тайне (BSA).   Это была первая правоприменительная акция FinCEN против торговца фьючерсной комиссией (FCM) и последняя из серии нормативных правоприменительных мер в сфере криптовалюты.  

Ключевые выводы

  • Регулирующие органы США ясно дали понять, что ожидают от участников рынка цифровых активов соблюдения тех же стандартов поведения, которые давно применяются к более традиционным участникам финансового рынка. Подчеркнув это, директор CFTC по обеспечению соблюдения Винсент МакГонагл отметил, что правила, установленные для традиционного рынка деривативов, «одинаково применяются на растущем рынке цифровых активов» и что платформы для торговли криптовалютами должны получить соответствующую регистрацию и внедрить надежную систему «Знай своего клиента» (KYC) и анти- программы отмывания денег (AML). Заместитель директора FinCEN Анна-Лу Тироль также подчеркнула, что для криптовалютных платформ важно «с самого начала обеспечивать финансовую целостность, чтобы финансовые инновации и возможности были защищены от уязвимостей и эксплуатации». 
  • FinCEN подчеркнула отсутствие своевременной связи и полного сотрудничества BitMEX, а также его неспособность добровольно сообщить FinCEN о нарушениях BSA - даже после того, как он узнал, что это расследуется другими государственными учреждениями - как факторы, влияющие в пользу существенного штрафа. По мере увеличения внимания со стороны регулирующих органов, криптовалютные компании, работающие в США, должны рассмотреть возможность активного взаимодействия с регулирующими органами США, чтобы гарантировать, что они соответствуют ожиданиям регулирующих органов.

Резолюция CFTC

BitMEX работает как одноранговая «платформа для торговли криптовалютами», базирующаяся на Сейшельских островах, которая позволяет пользователям торговать производными криптовалюты, включая производные на биткойны, эфир и лайткойн. В октябре 2020 года CFTC ранее подала гражданский иск, предъявив обвинение пяти организациям, которые управляли BitMEX, и трем их основателям за работу с незарегистрированной торговой платформой и нарушение нескольких правил CFTC путем незаконного предложения розничных товарных транзакций, фьючерсов, опционов и свопов на криптовалюты с кредитным плечом. в то время как «неспособность реализовать самые основные процедуры соблюдения требований, требуемых финансовыми учреждениями, которые влияют на рынки США». 

В жалобе CFTC компаниям BitMEX и их основателям было предъявлено обвинение в том, что они управляют значительной частью бизнеса в Соединенных Штатах, незаконно запрашивая при этом розничных и институциональных клиентов из США и принимая заказы и средства от клиентов из США для торговли деривативами криптовалюты.   BitMEX также выступал в качестве контрагента по определенным транзакциям на своей платформе, в том числе через свой внутренний «маркет-мейкерский» отдел, который мог занять позицию клиента при определенных обстоятельствах. BitMEX не мог проводить эти транзакции на зарегистрированной торговой площадке, и она не была зарегистрирована в качестве иностранной торговой доски. В CFTC отметили, что BitMEX собрал более 1 миллиарда долларов комиссионных от триллионов долларов в сделках с деривативами цифровых активов без регистрации в CFTC, предлагая розничные товарные транзакции, фьючерсы, опционы и свопы с кредитным плечом, работая как незарегистрированный FCM и управляя оборудованием для торговли. свопы без регистрации в качестве механизма исполнения свопов (SEF) или назначенного рынка контрактов (DCM) в нарушение CEA. Кроме того, BitMEX не вела необходимые записи, не устанавливала правила для минимизации конфликтов интересов или не реализовывала какие-либо правила или процедуры для достижения соответствия «основным принципам», требуемым от DCM или SEF в соответствии с CEA, включая (i) обеспечение того, чтобы контракты не выполнялись. легко поддается манипуляциям; (ii) предотвращение участия участников рынка в манипуляциях или подрывной торговле;

В жалобе CFTC также отмечалось, что помимо наличия внутренних отчетов, указывающих на то, что трейдеры из США использовали платформу BitMEX, BitMEX также знала, что клиенты из США использовали VPN для маскировки своих IP-адресов в США для доступа к платформе BitMEX и что США частные лица открыто использовали его «партнерскую» программу, чтобы побудить других клиентов торговать на платформе BitMEX в обмен на компенсацию от BitMEX.   Согласно CFTC, BitMEX предприняла преднамеренные шаги, чтобы уклониться от правил США, а не соблюдать их, в том числе обучая американские торговые фирмы включать офшорные компании для открытия торговых счетов BitMEX, в то же время заявляя, что это не так. обслуживание клиентов из США. 

Распоряжение CFTC о согласии с BitMEX от августа 2021 года, которое разрешило предыдущие действия, обнаружило, что по крайней мере с ноября 2014 года по октябрь 2020 года BitMEX нарушала CEA, (i) управляя объектом для торговли или обработки свопов без разрешения регулирующих органов и (ii) работая как FCM без регистрации CFTC. CFTC также обнаружил, что BitMEX нарушил правила CFTC, не реализовав (i) процедуры, которые позволили бы BitMEX идентифицировать клиентов из США, использующих его платформу, и (ii) программу AML. 

В Приказе о согласии CFTC отмечается, что BitMEX принял меры по исправлению положения, включая разработку AML и программы проверки пользователей, и дополнительно подтвердил, что любому, кто находится в США, запрещен доступ к платформе BitMEX, и что всем пользователям США запрещена торговля. или используя платформу BitMEX. BitMEX также подтвердила, что больше не поддерживает важные бизнес-операции или функции в США 

Решение

FinCEN Оценка FinCEN против BitMEX охватывает примерно тот же период времени, что и решение CFTC, то есть период, в течение которого BitMEX действовала как FCM в США и принимала заказы от клиентов из США. FinCEN обнаружил, что BitMEX умышленно (i) не реализовал и не поддерживал совместимую программу AML; (ii) не смогли внедрить и поддерживать соответствующую программу идентификации клиентов (CIP) и (iii) не смогли сообщить о некоторых подозрительных действиях. Значительный штраф в размере 100 миллионов долларов, наложенный на BitMEX, отражает «обширный масштаб и серьезность нарушений», включая оценку FinCEN возможного вреда для общества и соответствующих сумм и будет удовлетворен платежами в размере 80 миллионов долларов в FinCEN и CFTC сейчас, с дополнительным штрафом в размере 20 миллионов долларов, который приостановлен до завершения анализа SAR и независимой проверки консультантами политик, процедур и средств контроля BitMEX по борьбе с отмыванием денег.  

FinCEN учел следующие факторы при определении размера денежного штрафа и необходимых обязательств:

  • BitMEX управляла одной из крупнейших платформ производных биткойнов в мире и собрала более 1 миллиарда долларов комиссионных и сборов без создания какой-либо программы AML, CIP или режима отчетности SAR, открыто рекламировала отсутствие должной осмотрительности клиентов и даже управляла зеркальным сайтом для помогать клиентам скрывать свои IP-адреса и личности при проведении транзакций на платформе BitMEX.
  • BitMEX опроверг критически важную информацию правоохранительных органов, не предоставив ни одного отчета SAR с 2014 по 2020 год.
  • Распространенность правонарушений на BitMEX включала соучастие высшего руководства в основных нарушениях. Владельцы BitMEX и высшее руководство сознательно и открыто игнорировали свои нормативные обязательства, утверждая, что даже в случаях финансирования терроризма BitMEX не будет сообщать о подозрительной деятельности, если с ней не обратятся сначала правоохранительные органы.
  • Систематический характер и длительность нарушений, которые существовали на BitMEX с момента его создания и продолжались до тех пор, пока правительство США не обратилось к BitMEX в 2020 году. Хотя BitMEX начала корректирующие действия в конце 2020 года, FinCEN в конечном итоге пришел к выводу, что отсутствие своевременного и полного сотрудничества и неспособность добровольно сообщить FinCEN о нарушениях BSA, взвешенных в пользу значительного денежного штрафа и надежных обязательств.


Умышленное невыполнение программы AML FinCEN обнаружил, что BitMEX умышленно не реализовал письменную программу AML, которая была одобрена высшим руководством и удовлетворяла всем требованиям программы AML в соответствии с BSA и нормативными актами. В  частности, FinCEN отметил, что внутреннее общение между основателями BitMEX и высшим руководством относительно лицензий BitMEX и юридических обязательств продемонстрировало, что высшее руководство «знало о своих обязательствах по борьбе с отмыванием денег в начале операций [BitMEX], в том числе, в частности, о том, как предоставлять услуги США [c ] устомеры могли повлиять на компанию […] », но не выполнили ни одно из требований программы AML.  Оценка FinCEN также процитировала запросы финансовых учреждений США о политиках, процедурах и внутреннем контроле BitMEX AML, отметив, что по крайней мере одно учреждение в США отказалось вести дела с BitMEX после того, как соучредитель и генеральный директор BitMEX признал, что BitMEX не проводил любой проверки Управления по контролю за иностранными активами («OFAC») и не проводил никакой другой проверки KYC, кроме проверки адреса электронной почты клиента.   Оценка FinCEN также выявила широко распространенные недостатки BitMEX, например, с 2014 по 2020 год, BitMEX:

  • не смог нанять назначенного специалиста по комплаенсу или провести какое-либо обучение по ПОД или независимое тестирование своей программы ПОД;
  • не смогли провести необходимую комплексную проверку клиентов, что позволило клиентам создать учетную запись только с адресом электронной почты и вообще не собирать, поддерживать, обновлять или проверять любую дополнительную информацию о клиентах;
  • не удалось реализовать какие-либо политики, процедуры или внутренний контроль для проверки транзакций с биткойнами и выявления потенциально подозрительных транзакций, происходящих через платформу BitMEX, что позволило совершать тысячи транзакций с подозрительными контрагентами, включая рынки даркнета, юрисдикции с высоким уровнем риска и незарегистрированные компании по обслуживанию денег (MSB) ;
  • не смогла реализовать дополнительные политики, процедуры и механизмы внутреннего контроля, конкретно связанные с проверкой юрисдикции, включая или иным образом исключить клиентов из США из использования платформы BitMEX, несмотря на то, что BitMEX иногда заявляла, что ведет бизнес только за пределами США; а также
  • не удалось собрать метаданные, включая IP-адреса пользователей, использующих анонимайзеры IP, такие как торрент-браузеры, и даже предоставить клиентам BitMEX зеркальный веб-сайт для активного облегчения транзакций без реализации каких-либо политик, процедур или внутреннего контроля, основанных на оценке рисков, до 2016 года.

Примечательно, что оценка FinCEN подчеркивает противоречивые публичные заявления BitMEX относительно своей клиентской базы в США, цитируя противоречивые публичные заявления соучредителя и генерального директора BitMEX, указывающие, что BitMEX явно обслуживает клиентов из США , и заявления BitMEX о том, что он ведет бизнес только за пределами США.  Оценка FinCEN описывает, как на практике руководство BitMEX было осведомлено о внутренних отчетах, показывающих, что BitMEX обслуживает клиентов, проживающих в США, активно игнорирует признаки того, что клиенты из США торгуют на платформе, не проверяет клиентов, которые использовали VPN для обхода IP-мониторинга и проигнорировал отчет 2018 года, в котором указаны клиенты BitMEX, зарегистрированные в США, Кубе, Иране, Сирии, Северной Корее и Судане. FinCEN также отметила, что соучредители BitMEX напрямую изменили информацию о клиентах, чтобы замаскировать местонахождение клиентов BitMEX в США, и поручили другим клиентам из США создавать подставные компании в иностранных юрисдикциях для торговли на платформе BitMEX.


Умышленное невыполнение программы идентификации клиентов Оценка FinCEN отмечает, что, по собственному признанию, BitMEX никогда не создавал и не внедрял письменный CIP, как того требует BSA, и не собирал и не проверял какую-либо информацию о большинстве своих клиентов с ноября 2014 года по декабрь. 2020.    Фактически, BitMEX сознательно внедрила политики и процедуры, которые нарушали эти требования. Например, на странице регистрации BitMEX указано, что «[s] запуск занимает менее 30 секунд и не требует никакой личной информации». Оценка FinCEN привела внутренние связи между высшим руководством BitMEX в качестве доказательства того, что BitMEX знал о требовании сбора и проверки информации о клиентах, но отказался изменить свою практику сбора чего-либо, кроме адреса электронной почты клиента, если только они «не окажутся под значительным давлением со стороны правительства». ” 


Умышленное непредоставление отчетов о подозрительной деятельности FinCEN обнаружил, что транзакции на сумму не менее 209 миллионов долларов были проведены на BitMEX или через BitMEX с контрагентами, связанными с известными рынками даркнета или незарегистрированными MSB, в дополнение к транзакциям, связанным с юрисдикциями с высоким уровнем риска и предполагаемыми схемами мошенничества. FinCEN определила, что BitMEX не смог подать SAR как минимум по 588 транзакциям на общую сумму 15 миллионов долларов, включая транзакции между клиентами BitMEX и рынками даркнета, иранские биржи CVC, незарегистрированные MSB, предоставляющие услуги «смешивания»  в качестве метода анонимизации пользователей и обфускации транзакций с биткойнами. , а также операции с контрагентами, участвующими в публично выявленных мошеннических операциях, включая крупномасштабные пирамиды и старые схемы финансовой эксплуатации.

Анализ SAR и меры контроля США
Оценка FinCEN требует от BitMEX нанять квалифицированного независимого консультанта для проведения ретроспективного анализа всех транзакций или попыток транзакций на платформе BitMEX, на ней или через нее с 1 ноября 2014 г. по 12 декабря 2020 г., чтобы определить, есть ли подозрительная активность. была должным образом идентифицирована и сообщена, а также составлять SAR по всем операциям, выявленным независимым консультантом. В оценке FinCEN отмечается, что дополнительная подача SAR является «единовременной подачей [BitMEX] в рамках урегулирования и не означает принятие BitMEX того, что на нее распространяются требования о регистрации SAR в соответствии с BSA и его имплементирующими правилами». 

Кроме того, BitMEX должен нанять квалифицированного независимого консультанта для выполнения двух проверок операций, политик, процедур и средств контроля BitMEX, включая Программу проверки пользователей, чтобы подтвердить, что они эффективны и разумно разработаны, чтобы гарантировать, что BitMEX не работает в США. Государства или ведут бизнес прямо или косвенно с клиентами из США.


Комментарии


Комментариев пока нет

Пожалуйста, авторизуйтесь, чтобы оставить комментарий.
При входе и регистрации вы принимаете пользовательское соглашение