Банки в Китае ввели ограничения по «черным спискам» юридических адресов

Крупные китайские банки — Chouzhou Commercial и Bank of China — начали ограничивать использование счетов для бизнеса, чей юридический адрес совпадает с адресами компаний под санкциями, со ссылкой на юристов и консультантов, специализирующихся на расчетах с КНР.

«Мы столкнулись с тем, что один из крупнейших китайских банков внес адреса, на которые зарегистрированы санкционные компании, в черный список, что повлекло за собой ограничение использования счетов для [неподсанкционных. — FM] компаний, зарегистрированных по тому же адресу» Рестрикции уже коснулись российских, гонконгских и турецких адресов, однако, скорее всего, «список юрисдикций не ограничен», предупреждает эксперт.

Финансовые институты обязаны мониторить большое количество информации в связи с санкциями, в том числе данные KYC (Know Your Customer, «Знай своего клиента»), включающие в себя информацию об адресе регистрации. В случае если один из реквизитов клиента в системе банка совпадает с данными санкционного лица, он должен отреагировать на это, ведь если банк осуществит операцию с вовлечением санкционных лиц, его могут ожидать серьезные последствия. «Для сокращения времени и снижения затрат на обработку информации банки автоматизируют данные процессы. Как результат, на основании совпадения адреса клиенты могут быть отмечены красным флагом, и, как следствие, использование ими счетов может быть ограничено» 

Международная практика исходит из того, что нахождение компании по одному адресу с подсанкционным лицом является красным флагом, и контрагенту требуется провести проверку, чтобы убедиться, что в действительности эта компания не действует в интересах подсанкционного лица.

Попадание адреса компании в «черный список» — достаточно серьезная проблема, которая может повлечь не только сложности с бесперебойной работой счета, но и привести к его закрытию.

В середине ноября стало известно, что Bank of China начал чаще блокировать переводы в юанях из стран, которые, по мнению службы по комплаенсу, могут быть связаны с поставками в Россию. Так, недавно произошла ситуация, когда компания из ОАЭ не смогла произвести перевод в юанях из казахстанского банка «ЦентрКредит» в китайский Chouzhou Commercial между своими счетами. Такой перевод был заблокирован Bank of China, который выступал банком-корреспондентом для БЦК, поскольку у последнего нет прямых корреспондентских отношений с Chouzhou.