Банк России планирует ужесточить мониторинг международных расчетов

Центробанк намерен обязать банки отслеживать валютные транзакции иностранных компаний и физлиц, а также международные расчеты с применением векселей, драгоценных металлов и цифровых финансовых активов, пишет РБК со ссылкой на проект поправок в инструкцию № 181-И. До настоящего момента надзор охватывал лишь валютные сделки российских резидентов, их взаимодействие с иностранными контрагентами и рублевые операции нерезидентов.

Необходимость корректировок связана с тем, что участники рынка стали активнее применять альтернативные расчетные механизмы во внешнеторговых сделках, отмечается в пояснительной записке к документу. При этом в ЦБ подчеркивают — речь не идет об ограничениях для участников рынка. Иностранные контрагенты не будут обязаны предоставлять дополнительные документы, всю необходимую информацию кредитные организации станут фиксировать самостоятельно, уточнили в пресс-службе регулятора.

Согласно проекту, банкам предстоит внедрить новую систему классификации для учета валютных сделок иностранных клиентов. Отдельное кодирование получат транзакции с векселями, драгметаллами и ЦФА — эти инструменты требуют особого внимания из-за возможности их использования в непрозрачных схемах.

Нововведения позволят регулятору получить комплексное представление о движении иностранной валюты в банковской системе страны, что устранит существующие пробелы в мониторинге,  меры помогут сократить возможности для обхода существующих ограничений и снизить риски оттока капитала.

Кредитным организациям придется модернизировать информационные системы и нарастить штат специалистов по финмониторингу, что повлечет рост издержек. Вероятно, дополнительные расходы отразятся на тарифах валютного обслуживания для корпоративных клиентов, прогнозирует эксперт.

Ранее банки пожаловались регулятору на сложности валютного контроля при операциях через Систему быстрых платежей.