Кипрский банк FBME - что же было дальше?

« Назад

27.11.2015 05:51

После этого, в августе 2014 года Акционеры FBME Limited  были намерены привлечь к ответственности  ЦБ Кипра, а также его представителей, виновных в  нанесенном ущербе и убытках FBME Банку, его вкладчикам и владельцам. К числу этих представителей относился и Специальный Администратор, назначенный ЦБ Кипра контролировать операции кипрского филиала FBME Банка. FBME Limited, холдинговая компания FBME Банка, сожалеет об отказе Верховного суда Никосии вынести решение о временном запрете на продажу Кипрского Филиала Банка. Стали искать другие возможности для остановки продажи, которую Банк описывает не иначе как рейдерский захват.

Специалисты судебно-экспертной бухгалтерии из американского офиса международной компании Ernst & Young, оказывающей профессиональные услуги, с 30 июля 2014 года находятся на Кипре для анализа и расследования политики и процедур FBME Банка по борьбе с отмыванием денег. Расследование является частью взаимодействия Банка с Департаментом Казначейства США, последовавшего после опубликования 15 июля «предупреждения» Отдела по борьбе с финансовыми преступлениями Казначейства США (FinCEN) в адрес FBME Банка. Акционеры FBME Банка заявили, что расследование будет проводиться тщательно и в полном соответствии со всеми требованиями, выдвигаемыми Казначейством США. При работе экспертами будет обращено особое внимание на соответствие процедур Банка международным положениям о борьбе с отмыванием денег, политике «знай своего клиента» и принципам наилучшей практики. Кроме того, в отношении вопросов, поднятых Казначейством США, Банк привлек юридическую фирму из Вашингтона. Акционеры FBME также отметили, что у Банка устойчивое финансовое положение и что находится в полном соответствии с нормами достаточности капитала и требованиями ликвидности Европейского Центрального Банка. На момент опубликования «предупреждения» Казначейства США коэффициент краткосрочной ликвидности Банка составлял 104%, что абсолютно достаточно для выплат всех депозитов.

Около 11 вечера 21 июля 2014 года Центральный Банк Кипра, ссылаясь на доклад FinCEN от 17 июля, объявил о начале процедуры санации кипрского филиал FBME, что привело к приостановке всех операций FBME на Кипре, вплоть до 2 сентября. Это, в свою очередь, полностью задушило бизнес FBME Card Services.

21 июля 2014 года Центральный Банк Кипра (ЦБК) ввел меры по санации FBME Банка

21 июля, в 23:00 Центральный Банк Кипра объявил о начале процедуры санации в отношении кипрского филиала FBME — здорового и высоко ликвидного банка, процедуры санации — процедуры, которая предназначена для неплатежеспособных учреждений. Это было сделано без предварительного уведомления Банка Танзании — домашнего регулятора FBME. В результате власти Танзании назначили Временного Управляющего для координации деятельности Головного Офиса FBME и его танзанийских филиалов, а также для наблюдения за кипрским филиалом. Все попытки Временного Управляющего в Дар-эс-Саламе по налаживанию тесных рабочих отношений с Центральным Банком Кипра оказались безрезультатными из-за отказа кипрских властей сотрудничать.

22 июля ЦБ Кипра назначил Диноса Христофидеса Администратором кипрского филиала FBME. Он заявил, что его цель — продать филиал, и опять же без предварительного диалога ни с Временным Управляющим, ни владельцев FBME. Следует отметить, что у Г-на Христофидеса были деловые отношения со шведской финансовой компанией, которая заявляла о своем желании получить банковскую лицензию на Кипре. Предположительно, заведомо зная о потенциально серьёзном конфликте интересов, Г-н Христофидес ушел со своего поста в этой фирме, подав 31 июля письмо об отставке, датированное задним числом  — 28 июля.

30 июля, международные юристы и специалисты судебно-экспертной бухгалтерии прибыли на Кипр для проведения всеобъемлющего исследования программы FBME по Борьбе с Отмыванием Денег и тестирования банковских транзакций. Однако, без объяснения причин, Администратор, г-Христофидес, принял решение отказать им в доступе в помещения FBME. Впоследствии данное решение ЦБ Кипра отменил по рекомендации Верховного Суда.

В течение 23, 24, 25 и 28 июля все операции кипрского филиала FBME Банка были заморожены в соответствии с мерами по санации.

FBME Card Services приостановили свою работу 7 августа, в связи с невозможностью получения средств для выплат мерчендайзерам.

18 августа, Администратор приказал всем банкам-корреспондентам, располагающим депозитами FBME, перевести данные средства на счет в Центральном Банке Кипра. Эти действия были предотвращены Временным Управляющим в Танзании, который распорядился о приостановке работы с платежной системой SWIFT. 

1 сентября 2014, Администратор заявил, что некоторые вкладчики могут получить доступ к своим средствам на Кипре, но только в количестве 10,000 евро в день, в то время как счета других вкладчиков остались замороженными. Тем, кому был разрешен доступ к своим деньгам, должны были получить чек от FBME и открыть счет в Bank of Cyprus, чтобы его депонировать.

5 сентября, веб-сайт акционеров fbmeltd.com был заблокирован, что, как оказалось, стало следствием мощной хакерской атаки, с целью дальнейшего отказа в обслуживании сайта компанией — разработчиком. В течение 24 часов сайт был восстановлен и перемещен за пределы Республики Кипр.

Слушание Окружного Суда, в отношении прекращения предполагаемой продажи кипрского филиала FBME, назначенное в Никосии на 15 сентября, откладывается вследствие того, что Республика Кипр не подала свои возражения в установленные сроки. Новая дата слушания — 29 сентября.

29 сентября Окружной Суд Никосии назначил слушания по Ходатайству о применении процедуры временного освобождения, которое было подано акционерами FBME Bank Limited, на 21 октября 2014.

10 октября 2014: Согласно последним статистическим данным посещения веб-сайта, тысячи пользователей по всему миру ежедневно заходят на fbmeltd.com: многие из них из Северной Америки, Евросоюза и стран СНГ, тысячи с Кипра – все они, зайдя на веб-сайт, возвращаются за свежими новостями и становятся активными фолловерами. В общей сложности, с момента запуска сайта в начале августа этого года, его посещаемость составила 425,000 отдельных пользователей из 79 стран.

Динос Христофидес — Администратор кипрского филиала FBME, назначенный Центральным Банком Кипра в рамках неадекватной процедуры санации, запретил выдачу чеков в период своего отсутствия с 13 по 20 октября 2014. Другими словами, он не назначил себе заместителя, который мог бы исполнять его самопровозглашенные обязанности по утверждению каждого платежа. Предполагается что, исполнение своих сомнительных обязанностей Г-н Христофидес возобновит 20 октября.

22 октября 2014 FBME Limited повторно заявила о своей полной готовности к борьбе против любых попыток Центрального Банка Кипра экспроприировать и продать кипрский филиал Банка FBME.

Холдинговая компания выступила с заявлением по итогам первого дня (21 октября) слушания, прошедшего в Окружном суде Никосии по ходатайству FBME о запрете продажи своего филиала. Слушания, тем временем, были продолжены.

22 Октября, завершился судебный процесс по ходатайству FBME Bank Limited заблокировать все действия Центрального Банка Кипра, направленные на продажу филиала FBME. Суд отложил вынесение решения на более поздний срок.

6 ноября 2014 г., по распоряжению Центрального Банка Кипра были разблокированы все те счета кипрского филиала FBME, которые с начала сентября находились в замороженном состоянии. Держателям размороженных счетов придется выполнить то, что и  другим вкладчикам кипрского филиала – лично явиться в филиал, получить чек (на сумму не более 10,000 евро в день) и депонировать этот чек в одном из кипрских банков. Но теперь они хотя бы получили доступ к своим деньгам!

7 ноября 2014: Центральный Банк Кипра продлил лицензию FBME Card Services, тем самым увеличивая шансы на возобновление деятельности компании.  ЦБ Кипра ответил на запрос FBME Card Services. В то время как деятельность компании приостановлена, а ее лицензия еще действует, существует шанс на то, что когда ограничения будут сняты, бизнес может быть возобновлен.

12 ноября 2014: FBME вновь предупреждает о будущих судебных исках. Прошло около четырёх месяцев с того момента как Центральный Банк Кипра своим указом о Несостоятельности экспроприировал кипрский филиал FBME.

2 декабря 2014: Судья Окружного Cуда Никосии отложила вынесение решения по дополнительному заявлению, представленному акционерами FBME 1 декабря. Это произошло после того как были рассмотрены устные и письменные преставления касательно ходатайства, поданного в Международную Торговую Палату в Париже. Следуя обычной практике, судья отложила вынесение решения на более поздний срок, как в отношении дополнительного заявления, так и в отношении заявления об обеспечении иска, поданного акционерами, чтобы остановить продажу активов кипрского отделения FBME.

К 5 декабря Республика Кипр должна была дать ответ Международному арбитражному  суду Международной торговой палаты по иску об арбитражном разбирательстве, поданному владельцами Банка FBME. Республика попросила предоставить ей дополнительное время для ответа, которое было ей предоставлено. Новой датой назначено 7 января. Акционеры запросили незамедлительное назначение арбитражного суда для урегулирования спора до того, как Центральный Банк Кипра успеет нанести невосполнимый ущерб.  Акционеры требуют компенсацию убытков, которые явились результатом противозаконных действий Центрального Банка Кипра в размере как минимум $500 млн

Во вторник утром, 9 декабря, Администратор сказал, что хочет подтвердить все чеки и транзакции к 13:00, поскольку на следующий день, в среду 10 декабря, его не будет на месте. Среда наступила и прошла, затем четверг и пятница, 12 декабря, а Администратор так и не появился и не отвечал на звонки из банка. Это незамедлительно заставило кипрское отделение Банка FBME остановить работу, что привело к большим проблемам  для клиентов и сотрудников.

31 декабря 2014: Ежедневные платежи теперь ограничены суммой в 1000 евро в день, согласно последнему проявлению диктата, проявленному  Администратором Центрального банка Кипра, Диносом Христофидесом. Почему он сократил сумму, ранее установленную в 10000 евро, затем в 5000 евро и совсем недавно в 2000 евро – он не соизволил объяснить нам. Десятки миллионов евро всё еще удерживаются Центральным Банком Кипра (по которым банк FBME продолжает платить штрафы) и нет никаких предпосылок неликвидности для банка. 

21 января 2015 года в Вашингтоне, округ Колумбия,  прошла встреча между представителями Банка FBME и бюро FinCEN Казначейства США, целью которой было обсужение Уведомления FinCEN и Извещения по Предлагаемым Мерам (NPRM), опубликованным в Федеральном реестре 22 июля 2014. Также обсуждался ответ Банка FBME на проблемы, обрисованные в общих чертах в упомянутых уведомлениях.

10 февраля 2015: По слухам Центральный Банк Кипра намерен присвоить денежные средства FBME для выплат страховых премий по депозитам; в сущности, заставить FBME платить дважды. Не может быть, чтобы Центральной Банк намеревался сделать это, т.к. он прекрасно знает, что для подобных действий нет юридической основы. г-н Христофидес делает заявление, по которому в Центральном Банке Кипра находятся денежные средства FBME Банка в размере от 140 миллионов до 150 миллионов евро и, которые будут использованы для выплат вкладчикам по страховой схеме. 

20 февраля 2015: Слушание в Палате Представителей – в Парламенте Республики Кипр – по вопросу принятых Центральным Банком Республики Кипр мер против Банка FBME, которое было назначено на вторник 17 февраля, отложено по просьбе Генерального Прокурора Республики Кипра, Костаса Клеридеса. Удовлетворяя ходатайство, члены Парламентского комитета, который будет проводить слушание, разъяснили, что оно будет перенесено на более позднюю дату.

20 февраля Арбитражный суд Международной Торговой Палаты в Париже огласил первый итог обсуждений, известный как Процедурное Постановление №1 со следующей формулировкой:

«Арбитражный суд настоятельно предлагает ответчику воздержаться от продажи или осуществления резолюции о FBME и от перевода средств банка в ЦБ Кипра прежде, чем Арбитражный суд примет решение по запросу Истца о временных мерах.»

26 февраля 2015:  Центральный Банк Кипра выступил  за приостановление взыскания штрафа с FBME за содержание средств, превышающих требования ЦБ Кипра. В дополнение к этому, ЦБ Кипра также отменил штрафы, выплаченные предыдущие месяцы.  Около €160млн. средств FBME находятся в ЦБ Кипра.  Не совещаясь ни с FBME, ни с его регулятором —  Банком Танзании, ЦБ Кипра  предпринял односторонние шаги, чтобы овладеть этими средствами из ликвидного портфеля FBME. Своим первым решением Арбитражный суд потребовал от ЦБ Кипра остановить создание этих накоплений у себя за счет средств FBME. История такова, что все банки обязаны держать средства в соответствующих им центральных банках в размере 1% от суммы вкладов.  По решению Европейского Центрального Банка, которого  придерживается и Центральный Банк Кипра, существует штраф за средства, которые превышают эту сумму. Это дает гарантии того, чтобы банки использовали средства в Европейском сообществе для восстановления экономик стран еврозоны. Штраф составляет 0.2%. Этот штраф никогда не должен был взиматься, поскольку FBME никто не давал слова по этому вопросу. Теперь Центральный Банк Кипра осознал эту парадоксальность и штраф был отменен. Арбитражный суд  Международной Торговой Палаты призвал Центральный Банк Республики Кипра воздержаться от мер, направленных против кипрского отделения Банка FBME. Суд также «настоятельно рекомендовал» сторонам прекратить какие-либо действия, направленные на продажу кипрского отделения.

4 марта: Администратор отдал распоряжение снизить ежедневный лимит транзакций для клиентов FBME, которые могут добраться до Никосии, столицы Кипра, с EUR1,000 до EUR200 в день. Центральный Банк Кипра удерживает 156 миллионов – суммарный объём депозитов FBME у него.  У сотрудников компаний, чьи счета находятся в FBME, растёт количество трудностей при получении заработной платы в связи с введением ограничений в 200 евро в день при выпуске чека.

27 марта 2015: Опубликована новая дата слушаний по делу о FBME Bank в Комитете по надзору Палаты Представителей. Они состоятся во вторник 31-го марта. Первоначально слушания в Комитете должны были состояться 17-го февраля, но были отложены по просьбе Генерального прокурора Костаса Клиридиса, из-за возможных последствий на различные судебные дела.

9 апреля 2015 FinCEN — Бюро Казначейства США по расследованию финансовых преступлений – опубликовало подтверждение факта состоявшейся встречи в Вашингтоне, округ Колумбия, с юристами Hogan Lovells, представляющих интересы FBME Limited.

30 Апреля 2015: Кипрский центральный банк назначил новых следователей для проведения аудита процедур противодействия отвмыванию денег в кипрском филиале банка FBME. Ими являются международная юридическая фирма DLA Piper, финансовые следователи Kroll и кипрские юристы Georgiades & Pelides.

21 мая 2015: Выпущен пресс-релиз последнего слушания в Арбитражном суде Международной торговой палаты (МТП) в Париже. В нём отражены последние решения Арбитражного Суда, которые можно прочитать в полном объёме по ссылке http://www.fbmeltd.com/wp-content/uploads/2015/05/ICC-Press-Release-ENGLISH.pdf  Последнее решение Арбитражного суда в Международной Торговой Палате (МТП) в Париже было с удовлетворением встречено владельцами FBME Limited. Они вновь подтвердили своё решительное стремление к обеспечению полного сотрудничества с Арбитражным судом и к разрешению спора посредством совместной работы с Ответчиками.

10 июня 2015: Из-за вновь усилившегося напряженние вокруг выступления высших должностных лиц Центрального банка Кипра (CBC), директорам и менеджерам было ещё раз рекомендовано, пройти тестирование на «професиональную пригодность».

3 июля 2015: Кипрским летом температура повышается, и газеты в стране используют эту аналогию, чтобы выразить усиление жарких страстей в Центральном банке Кипра. Окруженный со всех сторон критикой, ЦБ Кипра, о котором говорят как о потерявшем направление в делах принятия решений (по крайней мере в отношении кипрского подразделения FBME) теперь почти полностью устранился.

Эта тема была поднята греческим изданием, Phileleftheros (ссылка здесь) и его дочерней англоязычной газетой Cyprus Weekly (ссылка здесь). Поскольку сага о командовании Центральным Банком Кипра кипрским подразделением FBME приближается к своей первой годовщине, газеты сообщили, что новые директивы ЕС, вступившие в силу в январе, рекомендуют центральным банкам завершать процесс несостоятельности в течение 12-месячного периода.

 8 июля 2015: Клиентов кипрского подразделения FBME Bank уведомили о том, что выплаты с их счетов будут производиться в размере 1000 евро один раз в неделю, вместо 200 Евро в день, которые выплачивались с марта.

19 июля 2015: Мрачная годовщина декрета о несостоятельности

Размещая свое объявление в газетах Кипра, FBME таким образом отмечает первую годовщину принятия разрушительных решений, приведших к фиаско о деле о несостоятельности кипрского подразделения FBME. Нажмите здесь,чтобы познакомиться с текстом Объявления.

24 июля 2015 FBME Limited заявляет, что он отвергает Окончательное Постановление, обнародованное FinCEN(ом) Казначейства США вчера 23 июля 2015 года. Это Окончательное Постановление не придаёт надлежащего веса результатам экспертных расследований и отчётов и выдвигает, по мнению FBME, необоснованные утверждения.

27 августа по иску FBME Limited и FBME Bank Limited Окружной Суд Округа Колумбии США наложил предварительный запрет для FinCEN и других американских ответчиков, не допускающий вступления в силу окончательного постановления FinCEN до вынесения судом решения по существу дела.

31 октября 2015: FBME Bank задействовал план по переводу депозитов из своего кипрского подразделения в свой головной офис в Танзании, таким образом предоставляя вкладчикам доступ к своим средствам. Возник этот план в ситуации, когда вкладчикам ограничили доступ к своим средствам ничтожными 1000 евро в неделю, а в некоторых ситуациях, когда им поставили настоящую преграду в их попытке получить доступ к своим счетам из-за указаний Центрального Банка Кипра, захватившего контроль над кипрским подразделением FBME в июле 2014 года.

6 октября 2015:  Сотрудники FBME Card Services Головного офиса FBME переехали в недавно построенное здание на улице Георгиу Грива Дигени в Никосии, и стали первыми из FBME, кто сделал это. До этого FBME Card Services занимал помещение на проспекте Архиепископа Макариоса III.

6 ноября 2015: Источники, настроенные против мер, принятых небольшой группой чиновников Центрального банка Кипра в отношении FBME Bank Limited, предупредили о том, что ЦБ Кипра планирует предпринять попытку ликвидации кипрского подразделения FBME после того как последний объявил о своем намерении перевести определенные счета из отделения на Кипре в головной офис в Танзании. 

Ликвидация требует, чтобы подразделение было неплатежеспособно, что далеко не так в случае с платёжеспособным, ликвидным FBME Bank на Кипре, о чём известно всем, включая ЦБ Кипра.

FBME Limited вновь подтверждает своё намерение предпринять все необходимые меры для сохранения депозитов, находящихся в кипрском подразделении от нерационального управления ЦБ Кипра. ЦБ Кипра прибег к этой уловке, когда FBME предложил заинтересованным в этом вкладчикам перевод средств из кипрского подразделения в танзанийский головной офис, как способ открыть вкладчикам доступ к их средствам. Письмо FBME Банку от 30-го октября, подписанное Управляющей ЦБ Кипра Кристаллой Георгаджи предписывает Банку Танзании и FBME Bank распорядиться, чтобы соответствующие банки-корреспонденты перевели средства в Центральный Банк Кипра. Это письмо было отклонено из-за подозрений, что оно основано на тех же мотивах, по которым ЦБ Кипра ненадлежащим образом ведет дела FBME в течение последних 15-ти месяцев.

8 ноября 2015: FinCEN(у) предписано завершить новый административный процесс. Благодаря юридической системе США, FinCEN(у) не дали претворить в жизнь санкцию, которая угрожала разрушить FBME. судья Купер своим решением от 6-го ноября, возвращая дело на дополнительное расследование, установил для FinCEN(а) четырёхмесячный срок для завершения нового административного процесса, в то же время оставляя за собой юрисдикцию и принятое им решение в силе. Также важно и то, что судья Купер согласился с тем, что FinCEN обязан «в рамках закона об Административной Процедуре раскрыть несекретную информацию не подпадающую под защиту закона о Банковской секретности, на который FinCEN имеет привычку ссылаться».

25 марта 2016 года Американская «Служба по расследованию финансовых преступлений - FinCEN» (орган при Министерстве Финансов США) выпустила приказ, который запрещает всем американским банкам и прочим финансовым учреждениям иметь корреспондентские счета в банке FBME Bank Ltd.

Напомним, скандал с банком FBME начался еще 18 июля 2014 года, когда FinCEN выдвинула против банка обвинения в нарушении норм, направленных на борьбу с отмыванием денег. В официальном докладе службы тогда говорилось как минимум о 4 500 случаях подозрительных операций через корсчета в американских банках на общую сумму порядка 875 млн. долларов. Данные операции якобы использовались для финансирования международного терроризма и наркотрафика, а также для обхода режима санкций, введенных в отношении Сирии.

Отметим, что FinCEN уже пыталась заблокировать корсчета американских финучреждений в FBME. Первый приказ об этом был выпущен в июле 2015 года. Однако тогда банку удалось отразить удар и успешно оспорить приказ в суде еще до того, как он вступил в силу. Американский суд установил тогда, что FinCEN допустила ряд процессуальных нарушений и не предоставила банку обоснование решения блокирования корсчетов.

Теперь же FinCEN выдала повторный приказ, приняв меры по устранению выявленных судом нарушений. В FBME уже заявили, что банк намерен оспорить и этот приказ. Хотя никакой практической пользы от этого для банка уже не будет, поскольку вряд ли к настоящему времени хоть одно американское финучреждение сохранило корсчет в FBME. Скорее всего, банк так и останется в «черном списке» США и как минимум не сможет проводить операции в американских долларах.

 

Вот такая долгая история, господа! 

И в этом что-то есть от всей кипрской банковской системы, от всех банков Кипра, согласитесь..

 



Комментарии


Комментариев пока нет

Пожалуйста, авторизуйтесь, чтобы оставить комментарий.
Я согласен(на) на обработку моих персональных данных. Подробнее